Как получить форекс-лицензию: основные требования к forex-брокерам

Рынок forex на сегодняшний день исчисляется триллионами долларов, при этом forex-брокеры пользуются на нем огромной популярностью, но без наличия forex-лицензии брокерская компания не имеет законодательного права обрабатывать сделки трейдеров.

Деятельность брокерских компаний, которые не имеют форекс-лицензии считается нелегальной и небезопасной, а трейдеры обходят стороной такие компании. Каждая юрисдикция имеет регулятора, который контролирует сделки на данном рынке и лицензирует брокеров. Брокерская компания может вызвать множество вопросов у данных органов.

В любом случае, если форекс-брокер не хочет иметь проблем с регулирующими органами или желает получить новых клиентов, ему необходимо получить форекс-лицензию.

Юрисдикции, на которые стоит обратить внимание:

Первый вопрос для forex-брокера — это выбор юрисдикции, в которой начинающий forex-брокер сможет оформить бизнес и получить брокерскую лицензию по наилучшей цене и за наиболее короткий срок.

Учитывая такие факторы как цена, срок получения forex-лицензии и репутация юрисдикции, все страны делятся на несколько категорий.

• Страны категории А: США и Швейцария. Данные юрисдикции являются самыми престижными, а лицензии на форекс-деятельность полученные от местных регуляторов открывают доступ к клиентам с наибольшимифинансовыми возможностями, соответственно требования и цены также высоки. Минимальный собственный капитал forex-брокера в США должен составлять $20 млн. Срок получения форекс-лицензии — 1-2 года.
• Страны категории В: Великобритания и Австралия. В этих странах более низкие требования к капиталу и отчётности. Для примера, минимальный размер капитала в Великобритании составляет $100 тыс, а процедура получения лицензии займет около года и обойдется в сумму $22 — 50 тыс.
• Страны категории С: Кипр, Новая Зеландия и Мальта. Данные юрисдикции совмещают в себе цену, качество и доступ к рынкам других стран (например, ЕС для Кипра и Мальты согласно Директиве MiFID). Для примера, минимальный уставной капитал для брокер-агента на Кипре составляет 125 тыс. EUR.
• Страны категории D: Белиз, Британские Виргинские Острова, Каймановы Острова, Вануату, являются наименее требовательными по размеру уставного капитала и предыдущему опыту введения брокерской деятельности.

Юрисдикции С и D наиболее популярны у форекс-брокеров благодаря быстрой и дешёвой процедуре получения forex-лицензии.

Лучшим выбором для форекс-брокера, который начинает свою деятельность на этом рынке является Вануату. С момента получения всех необходимых документов процесс получения форекс-лицензии занимает всего 2-3 месяца. Минимальный уставной капитал составляет 50 тыс USD.

Как получить форекс-лицензию?

Мы составили небольшой чек-лист для получения форекс-лицензии в любой юрисдикции:

• Зарегистрировать компанию;
• Подготовить корпоративные документы;
• Заплатить государственные пошлины;
• Подготовить бизнес-план, описание AML/KYC процедур и другие документы;
• Заполнить и подать заявление на получение форекс-лицензии соответствующему государственному органу;
• Открыть корпоративный банковский счет;
• Подключить мерчант-аккаунт для процессинга банковских карт.
• Требования по необходимым документам зависят от юрисдикции, но в целом большинство документов будут идентичными.

Получение форекс-лицензии: дополнительные требования

Дополнительные расходы включают в себя:

• Бухгалтерское обслуживание;
• Виртуальный или физический офис;
• Зарплатный фонд и сотрудники;
• Открытие дополнительных банковских счетов и мерчант-аккаунтов;
• Юридическое оформление сайта, написание политик Terms of Use, Privacy Policy, Cookies Policy (по требованиям GDPR и платёжных систем).

Форекс-лицензия в Вануату является самым оптимальным вариантом для начинающего форекс-брокера в 2020 году.