• Прибыльность

криптообменники – это платформы, владельцы которых имеют возможность заработать в любом случае, даже когда имеет место падение криптовалюты. Криптообменник функционирует и получает статус прибыльного в наиболее распространенных случаях в результате установления комиссии по транзакциям.

•  Низкая стоимость разработки

для того чтобы создать свой собственный криптовалютный обменник вы можете заработать, имея при этом меньшие, по сравнению с другими проектами, необходимые инвестиции.

• Шансы на успех

по мнению экспертов, криптомания в ближайшее время будет распространяться все больше, поэтому шансы на успех обмена криптовалюты очень высоки.

Обмен криптовалюты — это бизнес, который предоставляет возможность осуществлять сделки купли-продажи Crypto на Fiat, Fiat на Crypto и Crypto на Crypto.

Следует также отметить, что до принятия 5 Директивы о борьбе с отмыванием денег, криптобиржи не регулировались на европейском уровне и только с 2020 года все криптобиржи должны иметь лицензию и в своей деятельности соответствовать нормам по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

•  Эстония

Эстония является одной из первых стран, которая предложила лицензии на криптовалютный бизнес, которые с тех пор стали одними из самых востребованных лицензий в Европе.

Требования к зявителю:

— зарегистрировать компанию в Управлении финансового надзора (EFSA);

— иметь уставный капитал – 100 000 евро;

— иметь банковский счет в Европейской экономической зоне;

— иметь бизнес-план не менее двух лет;

— компания, имеющая криптографическую лицензию в Эстонии, должна вести полный и актуальный обзор всех клиентов (KYC) и транзакций (KYT) в соответствии с правилами AML/KYC;

— аудит годовой отчетности поставщика услуг виртуальной валюты обязателен.

— согласно действующему законодательству Эстонии, если Вы хотите иметь лицензию на криптовалютный обмен, Вам необходимо создать и назначить на должность AML officer, которий имеет соответствующие знания об AML в Эстонии и там проживает. Если вы ищете сотрудников AML, мы готовы помочь Вам с этим.

• Литва

Чтобы получить лицензию на криптообмен, вы должны выполнить следующие условия:

— зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью в Литве;

— члены правления и конечные бенефициары должны удовлетворять требованиям безупречной деловой репутации, а также подтверждать отсутствие судимости;

— обязательное наличие от одного владельца и одного члена правления (может быть тот же владелец).

•  Великобритания

Чтобы получить лицензию в Великобритании, Вам нужно:

—  создать юридическое лицо;

— зарегистрировать юридическое лицо в Управлении по финансовому поведению (FCA);

— открыть банковские счета;

— подготовить бизнес-план и другие документи в соответствие с законодательством AML/KYC и т.д;

— обязательное наличие от  одиного акционера и одиного директора (допускаются иностранные резиденты).

Одной из ключевых проблем, с которой сталкиваются компании, работающие в криптпространстве, является получение и обслуживание банковского счета.
Несмотря на введение законодательной базы для криптобизнеса, большинство традиционных банков отказываются от обслуживания счетов такого вида деятельности.
Ключевые моменты при открытии банковского счета заключаются в следующем:

• ознакомьтесь с правовым режимом осуществления обмена криптовалюты в вашей юрисдикции, поскольку в большинстве случаев банки не будут открывать счета для бизнеса например без соответствующей лицензии или для оффшорной компании.
• соберите и предоставьте в финансовое учреждение все необходимые документы в соответствии с требованиями по переводу удостоверения/апостилирования/легализации способом, приемлемым для соответствующей юрисдикции.
• введите комплексную политику противодействия отмыванию средств и обеспечьте ее применение на практике.