• Прибутковість

криптообмінники – це платформи, власники яких мають можливість заробити в будь-якому разі, навіть коли має місце падіння цінності криптовалюти. Криптообмінник функціонує і є прибутковим унаслідок встановлення комісії за транзакції.

•  Низька вартість розробки

для того щоб створити свій власний криптовалютний обмінник потрібно мати менші, порівняно з іншими проектами, необхідні інвестиції.

• Шанси на успіх

на думку експертів, криптоманія найближчим часом все більше поширюватиметься, тому шанси на успіх обміну криптовалюти є дуже високими.

Обмін криптовалюти – це бізнес, який надає можливість здійснювати угоди купівлі-продажу Crypto на Fiat, Fiat на Crypto і Crypto на Crypto.

Слід також зазначити, що до ухвалення 5 Директиви про боротьбу з відмиванням грошей, криптобіржі не регулювалися на європейському рівні, і тільки з 2020 року всі криптобіржі повинні отримати відповідну ліцензію та у своїй діяльності відповідати нормам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT).

• Естонія

Естонія є однією з перших країн, яка запропонувала ліцензії на криптовалютний бізнес, які відтоді стали одними з найбільш затребуваних ліцензій у Європі.

Вимоги до заявника:

– зареєструвати компанію в Управлінні фінансового нагляду (EFSA);

– мати статутний капітал – 100 000 євро;

– мати банківський рахунок у Європейській економічній зоні;

– мати бізнес-план не менше ніж на два роки;

– компанія, що має криптографічну ліцензію в Естонії, повинна вести повний і актуальний огляд усіх клієнтів (KYC) і транзакцій (KYT) відповідно до правил AML/KYC;

– аудит річної звітності постачальника послуг віртуальної валюти обов’язковий.

– згідно з чинним законодавством Естонії, якщо Ви хочете мати ліцензію на криптовалютний обмін, Вам необхідно створити та призначити на посаду AML officer, який має відповідні знання про AML в Естонії та там проживає. Якщо ви шукаєте співробітників AML, ми готові допомогти Вам з цим.

• Литва

Щоб отримати ліцензію на криптообмін, ви маєте виконати такі умови:

– зареєструвати товариство з обмеженою відповідальністю в Литві;

– члени правління і кінцеві бенефіціари повинні задовольняти вимогам бездоганної ділової репутації, а також підтверджувати відсутність судимості;

– обов’язкова наявність від одного власника та одного члена правління (може бути той самий власник).

• Великобританія

Щоб отримати ліцензію у Великій Британії, Вам потрібно:

– створити юридичну особу;

– зареєструвати юридичну особу в Управлінні з фінансової поведінки (FCA);

– відкрити банківські рахунки;

– підготувати бізнес-план та інші документи відповідно до законодавства AML/KYC тощо;

– обов’язкова наявність від одного акціонера і одного директора (допускаються іноземні резиденти).

Однією з ключових проблем, з якою стикаються компанії, що працюють у криптопросторі, є отримання та обслуговування банківського рахунку.
Незважаючи на запровадження законодавчої бази для криптобізнесу, більшість традиційних банків відмовляються від обслуговування рахунків такого виду діяльності.
Ключові моменти під час відкриття банківського рахунку полягають у наступному:

• ознайомтеся з правовим режимом здійснення обміну криптовалюти у вашій юрисдикції, оскільки в більшості випадків банки не будуть відкривати рахунки для бізнесу, наприклад, без відповідної ліцензії або для офшорної компанії.
• зберіть та надайте до фінансової установи всі необхідні документи відповідно до вимог щодо перекладу посвідчення/апостилювання/легалізації у спосіб, прийнятний для відповідної юрисдикції.
• запровадьте комплексну політику протидії відмиванню коштів та забезпечте її застосування на практиці.