Эстонская онлайн-гемблинг лицензия

В жизни каждого оператора казино наступает момент, когда надоедает бороться с блокировками вебсайта, получать жалобы и штрафы. Момент желания легализации и официального выхода на свой целевой рынок уже в новом, полностью легальном обличии.

Наличие игорной лицензии в одной из стран Евросоюза дает право оператору организовывать азартные игра во всех странах Союза, за исключением тех, в которых есть местная лицензия (15 стран). Данное право обусловлено одним из основных законодатлеьных актов ЕС — Договором про функционирование Европейского Союза, а также подтвержденно практикой Суда ЕС. 

Говоря более детально, статья 56 ДФЕС запрещает ограничивать свободу предоставления услуг в пределах ЕС в отношении резидентов государств-членов.

В деле Pfleger and Others, C-390/12, EU:C:2014:281 Суд пришел к выводу о том, что национальное законодательство, запрещающее организацию азартных игр без предварительного разрешения административных органов, является ограничением свободы предоставления услуг. 

Однако абсолютным прорывом в регулировании игорной деятельности в ЕС стало решение Суда по делу Unibet International Ltd v Nemzeti Adó- és Vámhivatal Központi Hivatala, в котором оператору онлайн казино, имеющему Мальтийскую лицензию, удалось выиграть спор с Венгерским регулятором в отношении права оператора работать на теоритории Венгрии, не имея местной лицензии. 

Данная судебная практика дала новый толчок для развития игорной ниши в ЕС, а также уверенности операторов в законности их действий.

Отличным рещением для выхода на рынок ЕС может стать лицензия на онлайн гемблинг в Эстонии. 

Регулирующие органы и классификация игр

Заявление на получение лицензии и лицензионные ограничения

В первую очередь компания, зарегестрированная в Эстонии, должна подать заявку на получение лицензии на организацию игорной деятельности. 

Однако лицензия на организацию, не дает полного права на само оперирование, в чем заключается особенность эстонского игорного законодательства. После получения лицензии на организацию, компания должна оформить отдельное разрешение на эксплуатацию. 

Разрешение на эксплуатацию определяет четкие рамки в которых оператор может осуществлять свою деятельность, как для наземных, так и для онлайн операторов. Более предметно это означает, что в разрешение включен полный список предоставляемых игр, веб-сайт, домен и тд. 

Только после получения лицензии на деятельность и разрешения на эксплуатацию компания может приступить к проведению азартных игр.

Разрешение на проведение азартных игр выдается для организации отдельного вида или подвида азартных игр в форме дистанционного проведения азартных игр. Разрешение на организацию дистанционных азартных игр выдается только тому оператору азартных игр, электронная система учета и контроля которого должным образом связана с информационной системой Налогово-таможенного департамента Эстонии.

Отдельно стоит уточнить, что одной заявкой на получение разрешения можно охватить сразу несколько веб-доменов.

Срок действия лицензии: Разрешение на деятельность по организации дистанционной азартной игры, лотереи и игры навыка выдается на срок до пяти лет. 

**Гемблинг лицензия Эстонии предусматривает исклбчительно B2C услуги

Порядок подачи заявления на получение лицензии и требования к заявителю

Организация азартных игр должна быть единственной сферой деятельности оператора азартных игр. 

Акционеры, владеющие квалифицированным пакетом акций оператора азартных игр, или бенефициарные владельцы, или члены правления компании оператора азартных игр должны отвечать следующим критериям:

• Отсутствие судимости;
• Лицо не должно быть замечено в органах управления юридического лица, организовавшего азартные игры без лицензии или разрешения на такую деятельность; или
• В отношении лица не должно быть вынесено решений суда, в рамках процедуры банкротства, свидетельствующих о том, что данное лицо стало причиной неплатежеспособности компании в результате грубой ошибки в управлении.

++ Дополнительно:

1. Азартная игра может быть организована только акционерным обществом или частным акционерным обществом, уставный капитал которого составляет не менее 1 млн. евро, а также резерв в размере ⅓ уставного капитала (333,333 тыс. евро)
2. Лотереи может проводить только открытое акционерное общество, уставный капитал которого составляет не менее 1 млн. евро;
3. Игры навыка могут быть организованы только акционерным обществом или частным акционерным обществом, уставный капитал которого составляет не менее 25 000 евро. капитал которого составляет не менее 25 000 евро; 

*Более детальное описание обязательных платежей будет приведено ниже.

Для получения лицензии на соответствующий вид деятельности в Налогово-таможенный департамент необходимо подать заявление, в котором указываются:

1. паспортные данные и регистрационный код заявителя;
2. место жительства и контактные данные заявителя;
3. вид организуемой азартной игры;
4. должность, имя и подпись лица, заполняющего заявление; и
5. дата уплаты государственной пошлины.

Перед принятием решения о выдаче лицензии на осуществление деятельности необходимо проверить, соответствует ли претендент требованиям, описанным в разделе выше, а также его налоговую историю за последние три года, а также, при необходимости, сбор дополнительных характеристик, подтверждающих благонадежность и хорошую деловую репутацию заявителя. 

Для проверки документов, представленных при подаче заявления о выдаче лицензии, а также благонадежности и хорошей репутации соискателя лицензии на осуществление деятельности Налоговая и таможенная служба имеет право запрашивать информацию как от заявителя так и из государственных баз данных.

К заявлению о выдаче лицензии на осуществление деятельности должны быть приложены следующие документы:

• Сведения и документы о членах правления соискателя лицензии на осуществление деятельности включая имя и фамилию, персональный идентификационный код и дату рождения, место жительства, полный перечень мест работы и должностей, а также документы, подтверждающие благонадежность членов правления соискателя лицензии;
• Сведения об аудиторе соискателя лицензии на осуществление деятельности, в том числе его имя, место жительства или место нахождения, персональный идентификационный код и дату рождения;
• Список акционеров соискателя лицензии на осуществление деятельности, включая всю информацию в пунктах выше, а также информацию о количестве акций или размере пакета акций и количестве голосов, которые должен приобрести или уже имеет каждый акционер; и
• Сведения и документы о лицах, владеющих квалифицированным пакетом акций соискателя лицензии.

Список необходимых документов от компании:

Уставные документы компании: 

• Свидетельство о регистрации
• Устав
• Реестр акционеров и директоров

Бизнес-план

Бизнес-план должен включать в себя полное описание игрной деятельности заявителя, стратегии, ожидаемой прибыли, основанной на конкретных, детальных расчетах.

Подтверждение происхождения средств:

Банковские выписки или финансовые отчеты, подтверждающие финансовую устойчивость вашей компании и ее учредителей. 

Техническая документация:

Подробные технические характеристики вашей игорной платформы и программного обеспечения. Описание технических методов защиты персональных данных пользователей, а также AML/KYC комплаенса. 

Меры по обеспечению ответственного подхода к азартным играм:

Описание подходов и реализации Responsible gaming policy оператора. Всеобъемлющий план, описывающий меры, которые вы будете предпринимать для продвижения ответственного подхода к азартным играм, а также своевременного реагирования на игроков с “подозрительным игровым поведением”.

Государственные сборы

Также сохраняется требование к уставному капиталу в размере 1 000 000 евро + ⅓ суммы уставного капитала в качестве резервного фонда.

Организатором тотализаторов может быть только открытое акционерное обществос уставным капиталом от 130 000 евро, онднако особенностью данного типа лицензии является то, что полный пакет акций должен принадлежать Эстонскому государству.

Сроки получения лицензии: 

Общие сроки процесса лицензирования обычно составляют от 2 до 4 месяцев, в зависимости от сложности заявки и оперативности реагирования органов власти. В некоторых случаях время рассмотрения может быть увеличено до 6 месяцев.