Як отримати форекс-ліцензію: основні вимоги до forex-брокерів

Ринок forex на сьогоднішній день обчислюється трильйонами доларів, при цьому forex-брокери користуються на ньому величезною популярністю, але без наявності forex-ліцензії брокерська компанія не має законодавчого права обробляти угоди трейдерів.

Діяльність брокерських компаній, які не мають форекс-ліцензії, вважається нелегальною і небезпечною, а трейдери обходять стороною такі компанії. Кожна юрисдикція має регулятора, який контролює угоди на цьому ринку і ліцензує брокерів. Брокерська компанія може викликати безліч питань у цих органів.

У будь-якому випадку, якщо форекс-брокер не хоче мати проблем з регулюючими органами або бажає отримати нових клієнтів, йому необхідно отримати форекс-ліцензію.

Юрисдикції, на які варто звернути увагу:

Перше питання для forex-брокера – це вибір юрисдикції, в якій форекс-брокер-початківець зможе оформити бізнес і отримати брокерську ліцензію за найкращою ціною і за найкоротший термін.

З огляду на такі фактори як ціна, термін отримання forex-ліцензії та репутація юрисдикції, всі країни поділяються на кілька категорій.

• Країни категорії А: США і Швейцарія. Ці юрисдикції є найпрестижнішими, а ліцензії на форекс-діяльність, отримані від місцевих регуляторів, відкривають доступ до клієнтів з найбільшими фінансовими можливостями, відповідно, вимоги і ціни також високі. Мінімальний власний капітал forex-брокера в США має становити $20 млн. Термін отримання форекс-ліцензії – 1-2 роки.
• Країни категорії В: Великобританія та Австралія. У цих країнах нижчі вимоги до капіталу і звітності. Для прикладу, мінімальний розмір капіталу у Великій Британії становить $100 тис., а процедура отримання ліцензії триватиме близько року і обійдеться в суму $22 – 50 тис.
• Країни категорії С: Кіпр, Нова Зеландія і Мальта. Ці юрисдикції поєднують у собі ціну, якість і доступ до ринків інших країн (наприклад, ЄС для Кіпру і Мальти згідно з Директивою MiFID). Для прикладу, мінімальний статутний капітал для брокер-агента на Кіпрі становить 125 тис. EUR.
• Країни категорії D: Беліз, Британські Віргінські Острови, Кайманові Острови, Вануату, є найменш вимогливими за розміром статутного капіталу та попереднім досвідом запровадження брокерської діяльності.

Юрисдикції С і D найбільш популярні у форекс-брокерів завдяки швидкій і дешевій процедурі отримання forex-ліцензії.

Найкращим вибором для форекс-брокера, який починає свою діяльність на цьому ринку, є Вануату. З моменту отримання всіх необхідних документів процес отримання форекс-ліцензії займає всього 2-3 місяці. Мінімальний статутний капітал становить 50 тис USD.

Як отримати форекс-ліцензію?

Ми склали невеликий чек-лист для отримання форекс-ліцензії в будь-якій юрисдикції:

• Зареєструвати компанію;
• Підготувати корпоративні документи;
• Оплатити усі державні мита;
• Підготувати бізнес-план, опис AML/KYC процедур та інші документи;
• Заповнити та подати заяву на отримання форекс-ліцензії відповідному державному органу;
• Відкрити корпоративний банківський рахунок;
• Підключити мерчант-акаунт для процесингу банківських карт.
• Вимоги щодо необхідних документів залежать від юрисдикції, але загалом більшість документів будуть ідентичними.

Отримання форекс-ліцензії: додаткові вимоги

Додаткові витрати включають у себе:

• Бухгалтерське обслуговування;
• Віртуальний або фізичний офіс;
• Фонд заробітної плати,  співробітники;
• Відкриття додаткових банківських рахунків і мерчант-акаунтів;
• Юридичне оформлення сайту, написання політик Terms of Use, Privacy Policy, Cookies Policy (відповідно до вимог GDPR і платіжних систем).

Форекс-ліцензія у Вануату є найоптимальнішим варіантом для початкового форекс-брокера у 2020 році.