Лицензия MSB в Канаде
Напишите нам в Telegram или WhatsApp — и мы оперативно поможем!
Регистрация MSB в Канаде разрешает осуществление операций с иностранной валютой, денежных переводов, обналичивания чеков, обмена криптовалют и обработки платежей под надзором FINTRAC — это требует федеральной регистрации, провинциальных лицензий в Онтарио, Квебеке и Британской Колумбии, программы соответствия требованиям AML/CTF и постоянной отчетности по транзакциям с затратами на настройку от 5000 до 15000 канадских долларов.
Компания Legarithm управляет полным процессом регистрации MSB — регистрацией в FINTRAC, разработкой программы соответствия требованиям AML/CTF, координацией провинциальных лицензий, внедрением системы отчетности, оформлением гарантийных обязательств и постоянным соблюдением нормативных требований в секторах денежных переводов, валютных операций и криптовалют.
Что входит в стоимость лицензии на ведение бизнеса в сфере финансовых услуг
Как подать заявку на получение лицензии MBS
Зарегистрируйте федеральное предприятие по переработке пищевых отходов в системе FINTRAC.
Заполните онлайн-форму регистрации FINTRAC MSB, указав виды деятельности (валютные операции, денежные переводы, обналичивание чеков, виртуальная валюта), руководителей, сотрудника по вопросам соответствия и местонахождение агентов. Регистрация обрабатывается немедленно после подачи заявки, плата за подачу заявления не взимается.
Получение провинциальных лицензий
Необходимо получить провинциальные лицензии на осуществление денежных переводов в следующих провинциях: Онтарио (регистрация в FSRA), Квебек (лицензия AMF), Британская Колумбия (регистрация в FICOM). Для каждой провинции требуется отдельная заявка, сборы (500–2000 канадских долларов) и поручительские обязательства (10 000–100 000 канадских долларов).
Разработать программу обеспечения соответствия требованиям противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Разработайте письменные политики соответствия, охватывающие оценку рисков, процедуры идентификации клиентов, мониторинг транзакций, отчетность о подозрительных транзакциях, отчетность о крупных операциях с наличными, ведение учета и обязанности сотрудника по вопросам соответствия в соответствии с требованиями FINTRAC.
Назначить сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований.
Назначить квалифицированного специалиста по соблюдению нормативных требований, ответственного за внедрение программы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, отчетность перед FINTRAC, обучение персонала, тестирование эффективности и взаимодействие с регулирующими органами. Подробная информация о специалисте предоставляется при регистрации в FINTRAC и подаче заявок в провинциальные органы.
Гарантийное поручительство
Получите гарантийное поручительство или эквивалентное обеспечение, требуемое провинциальными регулирующими органами (Онтарио: 50 000–100 000 канадских долларов, Квебек: 25 000–500 000 канадских долларов в зависимости от объема, Британская Колумбия: минимум 10 000 канадских долларов) от утвержденных страховых компаний.
Внедрить системы отчетности
Внедрить системы обязательной отчетности перед FINTRAC, включая отчеты о подозрительных транзакциях (в течение 3 дней), отчеты о крупных операциях с наличными (в течение 15 дней), отчеты об электронных переводах средств (в течение 5 дней) и отчеты о террористической собственности (немедленно).
Документы, которые необходимо собрать для MBS
Корпоративная документация
Устав компании, свидетельство о регистрации предприятия, учредительный договор или внутренние правила, реестры директоров и акционеров, свидетельство о надлежащем состоянии компании, регистрационный номер предприятия от Канадского налогового агентства (CRA), провинциальная регистрация предприятия (при наличии).
Идентификация директоров
Материалы программы соответствия
Финансовая информация
Бизнес-план, подробно описывающий целевые рынки, объемы сделок, структуру ценообразования, финансовые прогнозы на 3 года, документы, подтверждающие источники финансирования для первоначального привлечения средств, банковские рекомендательные письма, аудированные или проверенные финансовые отчеты (если компания уже ведет бизнес).
Требования к провинциальной лицензии
Сертификат гарантийного поручительства от утвержденного поставщика, список агентов/мест осуществления деятельности в провинции, подробное описание бизнес-модели, подтверждение соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег, финансовая отчетность, согласия на проверку биографических данных всех руководителей, профессиональные рекомендации.
Эксплуатационная документация
Договор аренды офисного помещения или подтверждение адреса ведения бизнеса, условия использования веб-сайта, шаблоны договоров с клиентами, политика конфиденциальности, соответствующая требованиям PIPEDA, политика кибербезопасности, план обеспечения непрерывности бизнеса, страховые сертификаты (страхование профессиональной ответственности, киберстрахование, гарантия добросовестности).
Часто задаваемые вопросы
Остались вопросы?
В чём разница между федеральной регистрацией FINTRAC и провинциальными лицензиями MSB?
Регистрация в FINTRAC обязательна для всех компаний, предоставляющих услуги по обмену денежными средствами и обороту (MSB), работающих в Канаде, и обеспечивает соблюдение федеральных требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF), а также подготовку отчетности. Провинциальные лицензии требуются только в Онтарио, Квебеке и Британской Колумбии и охватывают вопросы защиты прав потребителей, требований к обеспечению залогового обеспечения и стандартов деловой этики. Большинству компаний, предоставляющих услуги по обмену денежными средствами и обороту (MSB), необходима как федеральная регистрация в FINTRAC, так и провинциальные лицензии, если они работают в регулируемых провинциях.
Могут ли иностранные компании работать в Канаде в качестве предприятий, предоставляющих медицинские услуги?
Да, иностранные компании могут регистрироваться в качестве МСП через канадскую дочернюю компанию или филиал. FINTRAC требует наличия канадского представительства компании с назначенным сотрудником по вопросам соблюдения нормативных требований, физически находящимся в Канаде. Для получения провинциальных лицензий может потребоваться регистрация компании в Канаде, а не регистрация филиала. Иностранные МСП сталкиваются с теми же требованиями к соблюдению нормативных требований, что и отечественные операторы.
Для каких видов деятельности в Канаде требуется регистрация в MSB?
Регистрация в качестве MSB обязательна для операций с иностранной валютой (обмен валюты на сумму свыше 1000 канадских долларов), денежных переводов (перевод средств внутри страны или за рубеж), выпуска или погашения денежных переводов/дорожных чеков, операций с виртуальной валютой (обмен или хранение криптовалюты) и обналичивания чеков. Для обработки платежей для продавцов регистрация в качестве MSB может потребоваться в зависимости от бизнес-модели и порядка обработки средств.
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Лимассол
Проспект архимандарита Макариоса III, д. 1–7, здание «Митсис» № 3, 3-й этаж, офис 302, 1065, Никосия
Эстония, Таллинн
Уезд Харью, Таллинн, район Ласнамяэ, ул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЭ
Украина, Киев
Киев, улица Михаила Бойчука, 44, офис 3011, 01103, Украина
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
