Ліцензія MSB у Канаді
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Реєстрація MSB у Канаді дозволяє обмін іноземної валюти, грошові перекази, інкасацію чеків, обмін криптовалюти та обробку платежів під наглядом FINTRAC, що вимагає федеральної реєстрації, провінційного ліцензування в Онтаріо, Квебеку та Британській Колумбії, програми відповідності вимогам AML/CTF та постійної звітності про транзакції з вартістю встановлення від 5000 до 15 000 канадських доларів.
Legarithm керує повним процесом реєстрації MSB — реєстрацією FINTRAC, розробкою програми відповідності вимогам AML/CTF, координацією провінційного ліцензування, впровадженням системи звітності, домовленостями про поручительство та постійним дотриманням нормативних вимог у секторах грошових переказів, валюти та криптовалюти.
Що ви отримуєте з ліцензією на ведення бізнесу з грошових послуг
Як подати заявку на отримання ліцензії MBS
Зареєструйте федеральний MSB у FINTRAC
Заповніть онлайн-форму реєстрації FINTRAC MSB, вказавши види діяльності (іноземні перекази, грошові перекази, інкасація чеків, віртуальна валюта), принципалів, відповідального за дотримання вимог та місцезнаходження агентів. Реєстрація обробляється негайно після подання заявки без жодного внеску.
Отримання провінційних ліцензій
Подайте заявку на отримання ліцензій на переказ грошей у провінціях, де це необхідно: Онтаріо (реєстрація FSRA), Квебек (ліцензія AMF), Британська Колумбія (реєстрація FICOM). Кожна провінція вимагає окремої заявки, зборів (500-2000 канадських доларів) та гарантій (10 000-100 000 канадських доларів).
Розробити програму дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
Розробити письмові політики відповідності, що охоплюють оцінку ризиків, процедури ідентифікації клієнтів, моніторинг транзакцій, звітування про підозрілі транзакції, звітування про великі готівкові операції, ведення обліку та обов’язки відповідального за дотримання вимог FINTRAC.
Призначити відповідального за дотримання вимог
Призначити кваліфікованого співробітника з дотримання вимог, відповідального за впровадження програми боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, звітність FINTRAC, навчання персоналу, тестування ефективності та зв’язок з регуляторними органами. Дані співробітника подаються під час реєстрації FINTRAC та у заявках провінцій.
Надійна поручительська облігація
Отримайте поручительство або еквівалентне забезпечення, що вимагається провінційними регуляторами (Онтаріо – 50 000–100 000 канадських доларів, Квебек – 25 000–500 000 канадських доларів залежно від обсягу, Британська Колумбія – мінімум 10 000 канадських доларів) від затверджених страхових компаній.
Впровадження систем звітності
Встановити системи обов’язкової звітності FINTRAC, включаючи звіти про підозрілі операції (протягом 3 днів), звіти про великі операції з готівкою (протягом 15 днів), звіти про електронні перекази коштів (протягом 5 днів) та звіти про майно терористів (негайно).
Документи, які потрібно зібрати для MBS
Корпоративна документація
Установчі документи, реєстраційні документи бізнесу, угода про діяльність або статут, реєстри директорів та акціонерів, свідоцтво про бездоганну корпоративну репутацію, номер бізнесу від CRA, реєстрація бізнесу в провінції, якщо це можливо.
Ідентифікація керівників
Посвідчення особи державного зразка з фотографією (паспорт або водійські права), підтвердження адреси (рахунок за комунальні послуги, виписка з банківського рахунку), перевірка судимості, кредитна історія, резюме, що підтверджує досвід роботи у сфері фінансових послуг для всіх директорів, посадових осіб та акціонерів з кількістю акціонерів понад 20%.
Матеріали програми відповідності
Письмовий посібник з політик та процедур дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, методологія оцінки ризиків, процедури належної перевірки клієнтів, протоколи моніторингу транзакцій, критерії виявлення підозрілих транзакцій, процедури ведення обліку, навчальні матеріали для персоналу, план тестування ефективності.
Фінансова інформація
Бізнес-план із детальним описом цільових ринків, обсягів транзакцій, структури ціноутворення, фінансових прогнозів на 3 роки, документації щодо джерел фінансування для початкової капіталізації, рекомендаційних листів з банків, перевірених або перевірених фінансових звітів, якщо бізнес вже існує.
Вимоги до провінційної ліцензії
Сертифікат поручительства від затвердженого постачальника, список агентів/місцезнаходження для провінційних операцій, детальний опис бізнес-моделі, підтвердження відповідності вимогам AML, фінансова звітність, згода на перевірку біографічних даних усіх довірителів, професійні рекомендації.
Експлуатаційна документація
Договір оренди офісу або підтвердження адреси ведення бізнесу, умови та положення веб-сайту, шаблони угод з клієнтами, політика конфіденційності відповідно до PIPEDA, політики кібербезпеки, план забезпечення безперервності бізнесу, страхові сертифікати (E&O, кібербезпека, гарантії вірності).
Часті запитання
Ще маєте питання?
Яка різниця між федеральною реєстрацією FINTRAC та провінційними ліцензіями MSB?
Реєстрація у FINTRAC є обов’язковою для всіх установ, що надають послуги з управління майном (MSB), що працюють у Канаді, та дозволяє їм дотримуватися федеральних правил боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму. Провінційні ліцензії потрібні лише в Онтаріо, Квебеку та Британській Колумбії та охоплюють захист прав споживачів, вимоги до гарантій та стандарти ділової поведінки. Більшість установ, що надають послуги з управління майном, потребують як федеральної реєстрації у FINTRAC, так і провінційних ліцензій, якщо вони працюють у регульованих провінціях.
Чи можуть іноземні компанії працювати як компанії, що надають послуги з управління активами (MSB), у Канаді?
Для яких видів діяльності потрібна реєстрація MSB у Канаді?
Реєстрація в MSB є обов’язковою для операцій з іноземною валютою (обмін валюти на суму понад 1000 канадських доларів), грошових переказів (переказу коштів всередині країни або за кордон), видачі або погашення грошових переказів/дорожніх чеків, операцій з віртуальною валютою (обмін або зберігання криптовалют) та інкасації чеків. Обробка платежів для продавців може вимагати реєстрації в MSB залежно від бізнес-моделі та домовленостей щодо управління коштами.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
