Ліцензія EMI
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Ліцензія EMI дозволяє вашому бізнесу випускати електронні гроші, обробляти платежі та працювати будь-де в Європейській економічній зоні завдяки паспортизації ЄС. Вам знадобиться щонайменше 350 000 євро капіталу, а процес зазвичай триває від шести місяців до року. Маючи цю ліцензію, фінтех-компанії можуть запускати цифрові гаманці, передплачені картки та продукти для обробки платежів, все відповідно до суворих правил ЄС.
Legarithm займається юридичною стороною від початку до кінця. Ми підтримуємо заявки на ліцензію EMI у провідних європейських центрах, таких як Литва, Кіпр, Нідерланди та Велика Британія, гарантуючи, що ви дотримуєтеся вимог та отримуєте авторизацію без головних болів.
Чому вам потрібна ліцензія EMI: переваги
Legarithm допомагає бізнесам юридичними послугами ефективно та у повній відповідності з законом
Отримайте конкурентну перевагу та зміцніть довіру за допомогою нашої професійної юридичної допомоги. Отримайте доступ до світових ринків та надійної нормативно-правової бази для легітимності та зростання. Перша консультація безкоштовна.
Послуги Legarithm з ліцензування EMI
Стратегія подання заявки на ліцензію EMI та вибір юрисдикції
Ми аналізуємо вашу бізнес-модель та цільові ринки, щоб рекомендувати оптимальні юрисдикції серед Литви, Кіпру, Нідерландів, Великої Британії та Іспанії, враховуючи регуляторні терміни, витрати, податкове середовище та стратегії паспортизації.
Підготовка документації та подання заявки
Наша команда готує всю необхідну документацію, включаючи бізнес-плани, фінансові прогнози, політики управління ризиками, процедури боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, архітектуру ІТ-безпеки, механізми захисту та організаційну структуру, що відповідає очікуванням регуляторних органів.
Структура AML/KYC
Ми розробляємо політики боротьби з відмиванням грошей та «Знай свого клієнта» відповідно до AMLD6, впроваджуємо системи моніторингу транзакцій та процедури належної перевірки клієнтів, що відповідають нормативним стандартам.
Дотримання вимог після ліцензування та постійна підтримка
Наші послуги виходять за рамки простого затвердження та включають постійний моніторинг відповідності вимогам, підготовку регуляторної звітності, щорічні аудити, повідомлення про паспортизацію транскордонних операцій та консультації щодо нормативних змін.
Банківська справа, матеріальні та реальні операції
Банки ретельно вивчають KYC (знай свого клієнта), особливо якщо ваша структура власності складна. Вони запитуватимуть про бенефіціарних власників, навіть якщо ці люди не мають нічого спільного з Кіпром. Що насправді важливо для місцевих банків? Ваша історія. Вони хочуть знати, чим ви насправді займаєтесь, звідки надходять ваші доходи, чому ви обрали Кіпр для своїх операцій та як ви забезпечуєте дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.
Часті запитання
Ще маєте питання?
Що дозволяє ліцензія EMI?
Ліцензії EMI дозволяють фінтех-компаніям легально керувати цифровими гаманцями, передплаченими картками та платіжними платформами по всій Європі.
Які права мають паспорти ЄС?
Паспорт ЄС дозволяє EMI, ліцензованій в одній державі-члені ЄС/ЄЕЗ, надавати послуги в усіх 30 країнах ЄС/ЄЕЗ без отримання окремих ліцензій. Після отримання дозволу в державі походження ви подаєте паспортні повідомлення до регуляторних органів цільової країни, щоб працювати там. Це усуває дублювання витрат на ліцензування та дозволяє розширюватися на загальноєвропейському ринку з однієї ліцензії. Ліцензії EMI у Великій Британії втратили паспорт ЄС після Brexit, що вимагало окремих ліцензій ЄС та Великої Британії для обох ринків.
Скільки часу займає розгляд заявки на ліцензію EMI?
Стандартні терміни від подання заявки до отримання дозволу становлять 6-12 місяців. Литва та Естонія обробляють заявки протягом 6-9 місяців; Нідерланди та Велика Британія потребують 9-12 місяців. Неповна документація або проблеми з управлінням можуть подовжити терміни до 18 місяців. Процес включає консультації перед поданням заявки, офіційне подання, перевірку регулятором з раундами роз’яснень, перевірку капіталу, оцінку придатності та належності директорів та остаточний дозвіл. Добре підготовлені заявки з юридичним консультантом отримують швидше схвалення.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
