Ліцензія EMI у Литві
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Електронна комерція та фінтех є одними з найбільш швидкозростаючих секторів, що рухають світовий ринок, і ліцензування є важливим для успіху в цих сферах. Литва є одним з провідних фінтех-центрів у Європі, де отримання ліцензії EMI є спрощеним процесом порівняно з іншими юрисдикціями.
Що дає ліцензія EMI у Литві?
Які юридичні вимоги до ліцензії EMI у Литві?
Форма юридичної особи
Ліцензія видається виключно компаніям, зареєстрованим у Литві як UAB (Uždaroji Akcinė Bendrovė) — еквівалент товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ).
Мінімальний статутний капітал
Мінімальний статутний капітал має становити 350 000 євро, з обов’язковим підтвердженням законного походження коштів.
Призначення спеціаліста з боротьби з відмиванням коштів
Для нагляду за дотриманням вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та запобігання фінансовим злочинам необхідно призначити кваліфікованого спеціаліста з боротьби з відмиванням грошей.
Вимоги до акціонерів та засновників
Усі акціонери повинні мати бездоганну ділову репутацію та підтверджену фінансову стабільність. Принаймні один із засновників повинен бути фізичною особою віком від 18 років.
Вимоги до проживання
Принаймні один ключовий працівник, такий як генеральний директор або спеціаліст з боротьби з відмиванням коштів, повинен бути резидентом або громадянином Литовської Республіки.
Кваліфікаційні вимоги до менеджменту
Керівництво повинно мати вищу освіту в галузі права, бізнесу або менеджменту, а також відповідний професійний досвід у сфері фінансових послуг або корпоративного управління.
5 кроків для отримання ліцензії EMI в Литві
Часті запитання
Ще маєте питання?
Як мені визначити, чи моя діяльність підпадає під вимоги для отримання ліцензії EMI?
Згідно із Законом Литви про установи електронних грошей, будь-яка установа, яка випускає або бажає випускати електронні гроші, повинна подати заявку на отримання цієї ліцензії. Електронні гроші мають такі характеристики:
Вони мають грошову цінність.
Можуть зберігатися в електронному вигляді.
Випускаються з метою здійснення платежу.
Приймаються іншими особами (крім емітента) як платіж.
Окрім випуску електронних грошей, ліцензована установа може здійснювати таку діяльність:
Надавати платіжні послуги.
Надавати допоміжні послуги, такі як зберігання коштів, обмін валюти, обробка відповідних даних тощо.
Обмінювати електронну валюту на готівку.
Розповсюджувати та викуповувати електронні гроші через агента.
Чи існують якісь обмеження для іноземних компаній щодо отримання ліцензії EMI у Литві?
Литва надає ліцензії EMI як місцевим, так і іноземним компаніям. Іноземні компанії можуть отримати ліцензію за умови реєстрації юридичної особи в Литві з організаційно-правовою формою Uždaroji Akcinė Bendrovė (еквівалент ТОВ) та відповідності вимогам, встановленим литовським законодавством, зокрема мінімальному статутному капіталу, структурі управління та фінансовій звітності. Важливо, щоб компанія мала фізичну адресу в Литві для ведення бізнесу.
Чи є установа електронних грошей банком?
Ні, установа електронних грошей не є банком. Вона не може надавати позики чи відкривати кредитні лінії своїм клієнтам, а також пропонувати інвестиційні послуги, якщо не отримає додаткової ліцензії як фінтех-компанія.
За яких обставин Банк Литви може відмовити у видачі ліцензії?
Якщо Банк Литви виявить будь-які недоліки у заявці на ліцензію, він вимагатиме їх виправлення. Якщо ці недоліки не будуть виправлені протягом встановленого терміну (3 місяці) або якщо ви не подасте заявку на продовження терміну, Банк може відмовити у видачі ліцензії на переказ коштів. Крім того, Банк може видати ліцензію лише за умови, що надана інформація відповідає правовим нормам, що регулюють операції та дозволи на переказ коштів.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
