Платіжна ліцензія на Мальті
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Отримання ліцензії платіжної установи на Мальті відкриває двері до європейського фінансового ринку, дозволяючи компаніям пропонувати регульовані платіжні послуги, цифрові гаманці та рішення для грошових переказів по всій Європейській економічній зоні (ЄЕЗ).
Що пропонує платіжна ліцензія на Мальті?
Які основні вимоги для отримання платіжної ліцензії на Мальті?
Реєстрація компанії та вимоги до капіталу
Кандидати повинні створити компанію на Мальті з мінімальним статутним капіталом у розмірі 125 000 євро для отримання ліцензії платіжної установи або 350 000 євро для отримання ліцензії установи електронних грошей (EMI). Цей капітал має бути повністю сплачений та підтримуватися на належному рівні для забезпечення фінансової стабільності.
Корпоративне управління та ключовий персонал
Ліцензована організація повинна призначити щонайменше двох директорів з досвідом роботи у фінансовій галузі, спеціаліста зі звітності про відмивання грошей (MLRO), спеціаліста з комплаєнсу та менеджера з ризиків. Команда повинна продемонструвати досвід у сфері обробки платежів, комплаєнсу та політики боротьби з відмиванням грошей (AML).
Бізнес-план та фінансові прогнози
Необхідно подати комплексний бізнес-план, що включає детальні фінансові прогнози на три роки, моделі доходів, оцінки ризиків та операційні структури. У плані має бути окреслено, як компанія має намір дотримуватися правил PSD2 та MFSA.
Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та управління ризиками
Усі заявники повинні впроваджувати суворі заходи щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), фінансуванням тероризму (CTF) та запобіганням шахрайству. Компанія повинна забезпечити процедури «Знай свого клієнта» (KYC) та дотримуватися директив ЄС щодо AML.
Вимоги до експлуатації та безпеки
Бізнес повинен створити безпечну ІТ-інфраструктуру, що гарантує захист даних клієнтів, фінансових транзакцій та дотримання вимог кібербезпеки. Часто потрібна сертифікація PCI DSS (стандарт безпеки даних індустрії платіжних карток).
Місцевий офіс та присутність регуляторних органів
Платіжна установа повинна мати зареєстрований офіс на Мальті, а ключові функції комплаєнсу виконуватимуться в межах цієї юрисдикції. Хоча директори не обов’язково повинні бути резидентами Мальти, компанія повинна мати місцевих відповідальних за комплаєнс та юридичних представників.
5 кроків для отримання платіжної ліцензії на Мальті
Часті запитання
Ще маєте питання?
Скільки часу триває процес ліцензування?
Повний процес ліцензування зазвичай триває від 6 до 12 місяців, залежно від складності заявки та процесу належної перевірки, проведеного MFSA.
Який мінімальний капітал вимагається для отримання платіжної ліцензії на Мальті?
Мінімальний необхідний капітал становить 125 000 євро для платіжних установ та 350 000 євро для установ, що працюють з електронними грошима (EMI).
Чи може ліцензована компанія працювати в інших країнах ЄС?
Так, компанії з ліцензією платіжної установи Мальти можуть надавати свої послуги на всій території ЄЕЗ без додаткових місцевих ліцензій.
Які заходи щодо дотримання вимог необхідні?
Компанії повинні впроваджувати політики боротьби з відмиванням коштів, системи кібербезпеки, процедури управління ризиками та заходи захисту коштів клієнтів, одночасно регулярно звітуючи перед MFSA.
Чи можна інтегрувати криптовалютні платежі за цією ліцензією?
Так, платіжні послуги, пов’язані з криптовалютою, можуть бути включені до Мальтійської платіжної ліцензії за умови, що вони відповідають фінансовим правилам ЄС та рекомендаціям MFSA.
Чи потрібно мені переїжджати на Мальту для процесу отримання ліцензії?
Ні, але компанія повинна мати зареєстрований офіс на Мальті, а ключові функції дотримання вимог повинні виконуватися в межах юрисдикції.
Чи можуть громадяни країн, що не входять до ЄС, подати заявку на отримання платіжної ліцензії на Мальті?
Так, але компанія має бути зареєстрована на Мальті, і принаймні один директор або відповідальний за дотримання вимог має бути резидентом ЄС.
Наші послуги включають
Реєстрація компанії та юридичне структурування
Ми допомагаємо у створенні повністю відповідної юридичної особи на Мальті, включаючи складання установчого меморандуму та статуту, угод з акціонерами та структур корпоративного управління.
Консультації з питань дотримання нормативних вимог та ліцензування
Наша команда надає комплексні консультації з регулювання, забезпечуючи дотримання бізнесом вимог MFSA та фінансових норм ЄС, включаючи AML, управління ризиками та відповідність PSD2.
Підтримка в підготовці та поданні заявок
Ми займаємося всім процесом подання заявки на ліцензування, включаючи підготовку документів, фінансові прогнози, структуру відповідності та оцінку ризиків, щоб забезпечити безперебійне подання.
Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та кібербезпеки
Ми допомагаємо компаніям впроваджувати процедури KYC/AML, механізми запобігання шахрайству та системи кібербезпеки, забезпечуючи повну відповідність європейським стандартам фінансової безпеки.
Інтеграція банківських послуг та обробки платежів
Наші експерти допомагають у відкритті корпоративних банківських рахунків, інтеграції рішень для платежів для продавців та встановленні відносин зі сторонніми постачальниками платіжних послуг.
Постійна відповідність вимогам та звітність
Ми надаємо підтримку після ліцензування, забезпечуючи, щоб підприємства вели щоквартальну та щорічну звітність про відповідність вимогам, проводили оцінку ризиків та підтримували добру репутацію в MFSA.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
