Зв'яжіться з нами:

Криптоліцензія в ОАЕ

Маєте питання? Ми на зв’язку!

Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!

Написати у Telegram Написати у WhatsApp

ОАЕ пропонують одну з найбільш структурованих систем ліцензування для крипто- та бізнесу з віртуальними активами — через регуляторів VARA, DIFC та SCA, що охоплюють обмін, управління активами, випуск токенів і консалтинг. 100% іноземна власність, сприятливий податковий клімат і міжнародне визнання роблять юрисдикцію топовим вибором для криптооператорів будь-якого масштабу.

Legarithm допомагає з заявками на криптоліцензії, поданням нормативних документів, системами відповідності та перевіркою публічних реєстрів у всіх органах влади ОАЕ.

Криптоліцензія в ОАЕ

  • Читати більше

    Криптовалюта

    Якщо ви хочете отримати криптоліцензію в ОАЕ, вам спочатку потрібно вирішити, чим ви займаєтесь. Ви створюєте біржу, керуєте кастодіальним стеком, керуєте торговим столом, займаєтесь майнінгом чи розробляєте програмне забезпечення та аналітику? Ваша бізнес-модель визначає, який регулятор цим займатиметься.

    Дубай (поза DIFC) регулюється VARA. Мейнлендом керує Управління з цінних паперів і товарів (SCA). DIFC контролюється DFSA. ADGM знаходиться під управлінням FSRA. Кожен регулятор має свій збірник правил, словник і порогові значення капіталу.

  • Читати більше

    VARA

    Управління з регулювання віртуальних активів Дубая (VARA) — це спеціалізований крипторегулятор міста. Якщо ви займаєтесь обміном віртуальними активами, брокерсько-дилерськими послугами, кредитуванням, зберіганням або консультуванням у Дубаї або з нього (за винятком DIFC), ви перебуваєте на території VARA. Правила VARA 2023 року запровадили чіткий перелік видів діяльності та постійних зобов’язань, включаючи правила боротьби з відмиванням коштів, кібербезпеки та маркетингу, які тепер обмежують рекламні акції ліцензованими організаціями.

  • Читати більше

    DIFC і DFSA

    Усередині DIFC, система криптотокенів DFSA регулює біржі, зберігання та фінансові послуги з використанням криптотокенів. Оновлення 2024 року посилили контроль за допуском, зберіганням і боротьбою з відмиванням коштів.

    Якщо вам потрібна система судів загального англійського права, глибока фінансова інфраструктура та інституційний підхід, DIFC — ваш варіант.

  • Читати більше

    ADGM та FSRA

    Юрисдикція ADGM була однією з перших, хто запровадив повний режим віртуальних активів. Біржі ліцензовані як багатосторонні торговельні системи (MTF), зберігання є окремим дозволом, а пруденційні стандарти добре задокументовані. Це серйозна структура, яку поважають світові інституції, з практичними рекомендаціями щодо ринкового нагляду та захисту активів клієнтів.

Гроші, капітал і комплаєнс

Закладайте в бюджет не лише ліцензійні збори, а також юридичну підготовку, послуги спеціаліста з комплаєнсу/MLRO, аудит та інструменти кібербезпеки.

Пруденційний капітал варіюється залежно від регулятора та виду діяльності; біржі та кастодіани вимагають більше коштів, ніж консультаційні послуги.

Перевірка клієнтів (CDD)

CDD та посилена перевірка (EDD) обов’язкові для всіх клієнтів, з більш суворими процедурами для клієнтів з підвищеним ризиком.

Моніторинг і перевірка санкцій

Постійний моніторинг транзакцій і перевірка на відповідність санкціям у режимі реального часу для всієї активності клієнтів.

Звіти про підозрілу активність (goAML)

Обов’язкове подання звітів про підозрілу активність через платформу goAML ОАЕ до Управління фінансової розвідки.

Дотримання Travel Rule

Збір та передача даних відправника/отримувача з контрагентами VASP відповідно до Travel Rule FATF.

Вимоги до зберігання записів

Ведення повної документації протягом 5–8 років, залежно від юрисдикції та регулятора.

Призначений MLRO та навчання персоналу

Призначення кваліфікованого фахівця з боротьби з відмиванням грошей і регулярне навчання персоналу AML/CTF відповідно до профілю ризику.

Як отримати ліцензію

  • Крок 01

    Почніть з визначення масштабу

    Напишіть односторінкову службову записку, в якій точно зазначте, чим ви займаєтесь, де знаходяться ваші клієнти, з якими активами ви маєте справу та хто зберігає гроші клієнтів. Одна сторінка часто визначає підходящого регулятора.

  • Крок 02

    Оберіть регулятора на основі операційної бази

    VARA для дубайських VASP, SCA для мейнленду, DFSA для DIFC, FSRA для ADGM.

  • Крок 03

    Реєструйте свою компанію у правильній зоні

    Багато команд починають із DMCC для пришвидшення, а потім паралельно отримують дозвіл VARA.

  • Крок 04

    Зберіть документи

    Бізнес-план, оцінка ризиків, програма боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, робочий процес щодо правил відряджень, політики кібербезпеки, методологія лістингу токенів або допуску контрагентів та детальна організаційна схема.

  • Крок 05

    Призначте фахівця з AML, комплаєнсу й технічного керівника

    Надішліть заявку. Очікуйте перевірок, співбесід і запитів на роз’яснення. Продовжуйте розробляти продукт та методи контролю, поки чекаєте.

Ми завжди доступні

Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.

Offices map
Естонія
Україна
Кіпр
ОАЕ
США

Кіпр, Лімасол

Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія

+357 25 123 914
placeholder

Естонія, Таллінн

Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415

+372 602 8480
placeholder

ОАЕ, Дубай

Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ

+971 58 562 5998
placeholder

Україна, Київ

Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна

+380 73 372 0070
placeholder

США, Нью-Йорк

228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США

Напишіть нам

Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.

Або напишіть нам у соцмережах:

WhatsApp
Telegram
Facebook
LinkedIn
Email Us