Криптоліцензія у Великій Британії
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Отримання криптоліцензії у Великобританії є ключовим кроком для будь-якого бізнесу, який планує пропонувати послуги з криптовалютою або керувати криптобіржею. У Великобританії для законної діяльності та дотримання суворих стандартів протидії відмиванню грошей необхідно зареєструватися у Financial Conduct Authority (FCA). Процес включає створення британської компанії, призначення кваліфікованого персоналу та підготовку детальних документів про ваш бізнес і системи комплаєнсу. Розуміння витрат, вимог та необхідних кроків допоможе вам ефективно планувати та уникнути затримок. На цій сторінці пояснюється, як отримати та підтримувати криптоліцензію у Великій Британії, що потрібно для реєстрації в FCA та основні правила для криптобізнесу.
Основні переваги криптовалютної ліцензії у Великій Британії
Основні вимоги до реєстрації криптовалюти у Великобританії
FCA застосовує суворий набір перевірок та вимог для реєстрації криптовалютного бізнесу. Нижче наведено короткий опис вимог до компаній-заявників:
Реєстрація компанії у Великобританії
Ваш криптовалютний бізнес повинен бути зареєстрований як юридична особа у Великобританії, зазвичай як приватна компанія з обмеженою відповідальністю (Ltd), що забезпечує підзвітність та відповідність корпоративному законодавству Великобританії.
Фізичний офіс у Великобританії
Необхідна справжня адреса офісу у Великобританії, що підтверджує наявність та функціонування інфраструктури на території Великобританії.
Директор-резидент у Великобританії
Принаймні один директор повинен бути резидентом Великобританії, що забезпечує місцеву підзвітність та прямий нагляд з боку осіб, які підлягають регулюванню FCA.
Дотримання правил AML/CTF
Повна відповідність британським нормам щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, включаючи належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій та повідомлення про підозрілу діяльність.
Призначення відповідального за повідомлення про відмивання грошей (MLRO)
Для контролю за дотриманням вимог AML, управління оцінкою ризиків та забезпечення виконання зобов’язань щодо подання регуляторної звітності необхідно призначити кваліфікованого MLRO.
Підготовка та подання документації
До FCA необхідно подати вичерпну документацію, включаючи бізнес-план, політики та процедури, структуру власності, фінансові прогнози та докази достатності капіталу.
Тест на відповідність та належність
Всі директори та основні акціонери будуть оцінюватися за їх чесністю, компетентністю та фінансовим станом. Попередні судимості, особливо пов’язані з фінансовими злочинами, можуть бути підставою для відмови.
Поточний облік та звітність
Ви повинні вести чіткий, актуальний облік усіх ділових операцій, зберігати їх у безпечному місці у Великобританії та надавати доступ до них FCA на запит.
Вимоги до капіталу
Наразі не існує фіксованого мінімального порогу капіталу для криптокомпаній, але це може змінитися в міру розвитку нормативно-правової бази.
Основні етапи процесу подання заявки
Процес реєстрації в FCA складається з чітких етапів:
Криптовалютні операції, що вимагають реєстрації в FCA у Великобританії
| Активність | Приклади або примітки |
|---|---|
| Платформа обміну криптовалют | Обмін криптовалюти на фіатну валюту або іншу криптовалюту, або організація таких обмінів |
| Крипто-банкомати (автомати) | Експлуатація машин, що обмінюють криптовалюту на фіатну валюту або навпаки |
| Послуги зберігання гаманців | Збереження або адміністрування криптоактивів або приватних ключів для клієнтів |
| Передача криптоактивів | Передача активів від імені клієнтів |
| Первинне розміщення монет (ICO) | Участь у або підтримка ICO у Великобританії |
| Криптобанкінг або термінальні послуги | Банківські послуги або платіжні рішення, пов’язані з криптовалютою |
Часті запитання про ліцензії на криптовалюту у Великій Британії
Ще маєте питання?
Що таке криптовалютна ліцензія FCA у Великій Британії?
Криптоліцензія FCA — це реєстрація, яка вимагається Управлінням з фінансового регулювання та нагляду (FCA) для підприємств, що займаються криптоактивами у Великій Британії. Ця ліцензія дозволяє компаніям пропонувати послуги з обміну криптовалют, гаманці та пов’язані з ними послуги, за умови дотримання британських правил щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Які підприємства потребують криптовалютної ліцензії у Великій Британії?
Вам потрібна реєстрація FCA, якщо ваша компанія здійснює обмін криптовалют (фіат-криптовалюта або криптовалюта-криптовалюта), надає послуги з зберігання гаманців, управляє приватними ключами клієнтів, експлуатує криптовалютні банкомати або зберігає чи переказує криптовалюти від імені третіх осіб. Більшість виробників апаратних гаманців та постачальників гаманців без зберігання не потребують цієї ліцензії.
Які основні вимоги для отримання криптоліцензії у Великобританії?
Вимоги включають наявність зареєстрованої у Великобританії компанії з фізичним офісом, принаймні одного директора-резидента Великобританії та кваліфікованого спеціаліста з питань відмивання грошей. Ваша компанія повинна мати надійні процедури протидії відмиванню грошей (AML) та дотримання нормативних вимог, чіткий бізнес-план, надійні заходи кібербезпеки та пройти перевірку всіх ключових осіб.
Яка процедура отримання криптоліцензії від FCA?
Спочатку підготуйте документи про свою діяльність та відповідність вимогам. Далі зареєструйте свою компанію у Великій Британії та облаштуйте офіс. Зберіть необхідні документи, такі як бізнес-план та політику щодо протидії відмиванню грошей. Подайте заявку через FCA Connect. Процес затвердження зазвичай займає від трьох до шести місяців з моменту подання заявки.
Скільки коштує отримання криптовалютної ліцензії у Великій Британії?
Одноразова реєстраційна плата в Реєстрі компаній становить 50 фунтів стерлінгів. FCA стягує плату в розмірі 2000 фунтів стерлінгів з компаній, дохід яких не перевищує 250 000 фунтів стерлінгів, і 10 000 фунтів стерлінгів з більших підприємств. Додаткові витрати на юридичну допомогу, дотримання нормативних вимог, персонал та облаштування офісу зазвичай становлять від 20 000 до 70 000 фунтів стерлінгів, залежно від вашої бізнес-моделі та постачальників послуг.
Скільки часу потрібно, щоб отримати ліцензію на криптовалюту у Великобританії?
Процес зазвичай займає від трьох до шести місяців. Попередня подача заявки та створення компанії займають приблизно 2–4 тижні кожна. Підготовка документації та заявки вимагає ще 3–5 тижнів. Процес розгляду FCA триває до трьох місяців.
Які поточні зобов'язання мають криптокомпанії, що мають ліцензію FCA?
Ви повинні підтримувати актуальні процедури AML, подавати щорічні звіти, інформувати FCA про основні зміни (наприклад, про нових директорів), проходити перевірки, вести повний облік транзакцій, дотримуватися «правила подорожей» та виконувати правила Великобританії щодо фінансової реклами криптовалют.
Чи можу я придбати існуючу криптовалютну компанію з ліцензією Великобританії?
Так, але FCA повинна схвалити зміни у власності або управлінні, перш ніж компанія зможе працювати під новим контролем. Регулюючий орган оцінить нових власників та їхні плани, як і у випадку з новою заявкою на отримання ліцензії.
Що станеться, якщо я буду вести криптовалютний бізнес у Великобританії без ліцензії FCA?
Експлуатація або реклама незареєстрованих криптовалютних послуг є кримінальним злочином у Великобританії. Це може призвести до штрафів, судового переслідування та заборони на здійснення діяльності, пов’язаної з криптовалютою.
Де я можу перевірити, чи має криптовалютна компанія ліцензію FCA у Великобританії?
Усі криптокомпанії, що мають ліцензію FCA, внесені до реєстру криптоактивів Великобританії. Цей список є публічним і доступний для перегляду на веб-сайті FCA. Він містить такі дані: назва компанії, адреса та дозволені види діяльності.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
