Криптолицензия в Великобритании
Напишите нам в Telegram или WhatsApp — и мы оперативно поможем!
Получение криптовалютной лицензии в Великобритании — важный шаг для любого бизнеса, планирующего предлагать услуги в сфере криптовалют или управлять криптовалютной биржей. В Великобритании для легальной деятельности и соблюдения строгих стандартов по борьбе с отмыванием денег необходимо зарегистрироваться в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA). Процесс включает в себя создание британской компании, назначение квалифицированного персонала и подготовку подробных документов о вашем бизнесе и системах комплаенса. Понимание затрат, требований и необходимых шагов поможет вам эффективно планировать и избежать задержек. На этой странице объясняется, как получить и сохранить криптовалютную лицензию в Великобритании, что необходимо для регистрации в FCA и основные правила для криптовалютных бизнесов.
Основные преимущества криптовалютной лицензии в Великобритании
Основные требования к регистрации криптовалюты в Великобритании
FCA применяет строгий набор проверок и требований для регистрации криптовалютного бизнеса. Ниже приводится краткое изложение того, что ожидается от компаний-заявителей:
Регистрация компании в Великобритании
Ваш криптовалютный бизнес должен быть зарегистрирован в Великобритании как юридическое лицо, как правило, в форме частной компании с ограниченной ответственностью (Ltd), что обеспечивает подотчетность и соответствие корпоративному праву Великобритании.
Физический офис в Великобритании
Требуется подлинный адрес офиса в Великобритании, подтверждающий наличие постоянного присутствия и операционной инфраструктуры на территории Великобритании.
Директор, проживающий в Великобритании
По крайней мере один директор должен быть резидентом Великобритании, что обеспечивает местную подотчетность и прямой надзор со стороны лиц, регулируемых FCA.
Соблюдение правил AML/CTF
Полное соблюдение британских нормативных требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, включая надлежащую проверку клиентов, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительной деятельности.
Назначение сотрудника, ответственного за отчетность по отмыванию денег (MLRO)
Необходимо назначить квалифицированного MLRO для контроля за соблюдением требований AML, управления оценкой рисков и обеспечения выполнения обязательств по отчетности перед регулирующими органами.
Подготовка и подача документации
В FCA необходимо подать полный пакет документов, включая бизнес-план, политики и процедуры, структуру собственности, финансовые прогнозы и подтверждение достаточности капитала.
Проверка на соответствие требованиям
Все директора и крупные акционеры будут оцениваться на предмет их честности, компетентности и финансового положения. Судимости в прошлом, особенно связанные с финансовыми правонарушениями, могут стать основанием для отказа.
Текущий бухгалтерский учет и отчетность
Вы должны вести четкие и актуальные записи всех деловых операций, хранить их в безопасности в Великобритании и предоставлять доступ к ним FCA по запросу.
Требования к капиталу
На данный момент для криптовалютных компаний не установлен фиксированный минимальный порог капитала, но это может измениться по мере развития нормативно-правовой базы.
Основные этапы процесса подачи заявки
Процесс регистрации в FCA состоит из четких этапов:
Криптовалютные операции, требующие регистрации в FCA в Великобритании
| Деятельность | Примеры или примечания |
|---|---|
| Платформа обмена криптовалют | Обмен криптовалюты на фиатную валюту или другую криптовалюту, либо организация такого обмена |
| Криптовалютные банкоматы (автоматы) | Эксплуатация машин, которые обменивают криптовалюту на фиатную валюту и наоборот |
| Услуги по хранению кошельков | Хранение или управление криптоактивами или приватными ключами для клиентов |
| Переводы криптовалютных активов | Передача активов от имени клиентов |
| Первоначальные предложения монет (ICO) | Участие в ICO или их поддержка в Великобритании |
| Криптобанковские услуги или терминальные услуги | Банковские услуги или платежные решения, связанные с криптовалютой |
Часто задаваемые вопросы о криптовалютных лицензиях в Великобритании
Остались вопросы?
Что такое криптовалютная лицензия FCA в Великобритании?
Криптолицензия FCA — это регистрация, требуемая Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) для компаний, занимающихся криптоактивами в Великобритании. Эта лицензия позволяет компаниям предлагать услуги по обмену криптовалют, кошельки и сопутствующие услуги при условии соблюдения британских правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Какие компании нуждаются в криптовалютной лицензии в Великобритании?
Вам необходима регистрация в FCA, если ваша компания осуществляет обмен криптовалют (фиат-криптовалюта или криптовалюта-криптовалюта), предоставляет услуги по хранению кошельков, управляет частными ключами клиентов, эксплуатирует криптовалютные банкоматы или хранит или переводит криптовалюты от имени третьих лиц. Большинству производителей аппаратных кошельков и поставщиков кошельков без хранения не требуется эта лицензия.
Каковы основные требования для получения криптовалютной лицензии в Великобритании?
Требования включают наличие компании, зарегистрированной в Великобритании, с физическим офисом, по крайней мере одним директором, проживающим в Великобритании, и квалифицированным сотрудником по борьбе с отмыванием денег. Ваша компания должна иметь надежные процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и обеспечению соблюдения нормативных требований, четкий бизнес-план, надежные меры кибербезопасности и пройти проверку анкетных данных всех ключевых сотрудников.
Какова процедура получения криптовалютной лицензии от FCA?
Сначала подготовьте документы, касающиеся вашего бизнеса и соблюдения нормативных требований. Затем зарегистрируйте свою компанию в Великобритании и откройте офис. Соберите необходимые документы, такие как бизнес-план и политики по противодействию отмыванию денег. Подайте заявку через FCA Connect. Процесс утверждения обычно занимает от трех до шести месяцев с момента подачи заявки.
Сколько стоит получить криптовалютную лицензию в Великобритании?
Единовременная регистрационная пошлина в Регистрационной палате составляет 50 фунтов стерлингов. FCA взимает 2000 фунтов стерлингов с компаний с доходом менее 250 000 фунтов стерлингов и 10 000 фунтов стерлингов с более крупных предприятий. Дополнительные расходы на юридическую помощь, обеспечение соответствия нормативным требованиям, персонал и организацию офиса обычно составляют от 20 000 до 70 000 фунтов стерлингов, в зависимости от вашей бизнес-модели и поставщиков.
Сколько времени занимает получение лицензии на криптовалюту в Великобритании?
Процесс обычно занимает от трех до шести месяцев. Предварительная подача заявки и создание компании занимают по 2–4 недели. Подготовка документации и заявки требует еще 3–5 недель. Процесс рассмотрения FCA длится до трех месяцев.
Каковы текущие обязательства криптовалютных компаний, имеющих лицензию FCA?
Вы должны поддерживать актуальные процедуры AML, подавать годовые отчеты, информировать FCA о важных изменениях (таких как назначение новых директоров), проходить проверки, вести полную документацию по транзакциям, соблюдать «правило путешествий» и следовать правилам Великобритании в отношении финансового продвижения криптовалют.
Могу ли я купить существующую криптовалютную компанию с лицензией Великобритании?
Да, но FCA должна одобрить изменения в структуре собственности или управлении, прежде чем компания сможет работать под новым контролем. Регулятор оценит новых владельцев и их планы, как и в случае с заявкой на получение новой лицензии.
Что произойдет, если я буду вести криптовалютный бизнес в Великобритании без лицензии FCA?
Эксплуатация или реклама незарегистрированных криптовалютных сервисов является уголовным преступлением в Великобритании. Это может привести к штрафам, судебному преследованию и запрету на осуществление деятельности, связанной с криптовалютами.
Где я могу проверить, имеет ли криптовалютная компания лицензию FCA в Великобритании?
Все криптовалютные компании, получившие разрешение FCA, внесены в реестр криптоактивов Великобритании. Список является общедоступным и доступен для просмотра на веб-сайте FCA. В нем указаны название компании, адрес и разрешенные виды деятельности.
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Лимассол
Проспект архимандарита Макариоса III, д. 1–7, здание «Митсис» № 3, 3-й этаж, офис 302, 1065, Никосия
Эстония, Таллинн
Уезд Харью, Таллинн, район Ласнамяэ, ул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЭ
Украина, Киев
Киев, улица Михаила Бойчука, 44, офис 3011, 01103, Украина
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
