Лицензия EMI
Напишите нам в Telegram или WhatsApp — и мы оперативно поможем!
Лицензия EMI позволяет вашему бизнесу выпускать электронные деньги, обрабатывать платежи и работать в любой точке Европейской экономической зоны благодаря системе «европейского паспорта». Вам потребуется как минимум 350 000 евро капитала, а процесс обычно занимает от шести месяцев до года. С этой лицензией финтех-компании могут запускать цифровые кошельки, предоплаченные карты и продукты для обработки платежей, соблюдая при этом строгие правила ЕС.
Компания Legarithm берет на себя юридическую сторону вопроса от начала до конца. Мы поддерживаем заявки на получение лицензии EMI в ведущих европейских центрах, таких как Литва, Кипр, Нидерланды и Великобритания, обеспечивая соответствие требованиям и получение разрешения без лишних проблем.
Почему вам нужна лицензия EMI: преимущества
Legarithm помогает бизнесам юридическими услугами эффективно и в полном соответствии с законом
Получите конкурентное преимущество и укрепите доверие с помощью нашей профессиональной юридической помощи. Получите доступ к глобальным рынкам и надежным нормативно-правовым базам для легитимности и роста. Первая консультация бесплатна.
Услуги Legarithm по лицензированию EMI
Стратегия подачи заявки на получение лицензии EMI и выбор юрисдикции
Мы анализируем вашу бизнес-модель и целевые рынки, чтобы порекомендовать оптимальные юрисдикции в Литве, на Кипре, в Нидерландах, Великобритании и Испании, учитывая сроки регулирования, затраты, налоговую среду и стратегии предоставления юридических услуг.
Подготовка документации и заявления
Наша команда готовит всю необходимую документацию, включая бизнес-планы, финансовые прогнозы, политику управления рисками, процедуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, архитектуру ИТ-безопасности, механизмы защиты и организационную структуру, соответствующую требованиям регулирующих органов.
Система противодействия отмыванию денег и проверки личности (AML/KYC)
Мы разрабатываем политики противодействия отмыванию денег и проверки личности клиента в соответствии с Директивой AMLD6, создаем системы мониторинга транзакций и внедряем процедуры проверки благонадежности клиентов, отвечающие нормативным требованиям.
Соответствие требованиям после получения лицензии и постоянная поддержка.
Наши услуги выходят за рамки простого получения разрешений и включают в себя постоянный мониторинг соблюдения нормативных требований, подготовку отчетности для регулирующих органов, ежегодные аудиты, уведомления о трансграничных операциях и консультации по изменениям в законодательстве.
Банковское дело, деятельность, связанная с конкретными веществами, и операции в реальном мире.
Банки тщательно проверяют информацию о клиентах (KYC), особенно если структура вашей собственности сложная. Они будут спрашивать о бенефициарных владельцах, даже если эти люди не имеют никакого отношения к Кипру. Что действительно важно для местных банков? Ваша история. Они хотят знать, чем вы на самом деле занимаетесь, откуда поступает ваш доход, почему вы выбрали Кипр для своей деятельности и как вы соблюдаете требования по борьбе с отмыванием денег.
Часто задаваемые вопросы
Остались вопросы?
Что разрешает лицензия EMI?
Лицензии EMI позволяют финтех-компаниям легально управлять цифровыми кошельками, предоплаченными картами и платежными платформами по всей Европе.
Что представляют собой права граждан ЕС на получение паспорта?
Возможность получения разрешений ЕС позволяет компаниям, имеющим лицензию в одном государстве-члене ЕС/ЕЭЗ, предоставлять услуги во всех 30 странах ЕС/ЕЭЗ без получения отдельных лицензий. После получения разрешения в стране происхождения необходимо подать уведомления о разрешении в регулирующие органы целевой страны для осуществления деятельности там. Это исключает дублирование лицензионных расходов и позволяет осуществлять общеевропейскую экспансию на основе одной лицензии. После Brexit лицензии компаний, имеющих лицензию ЕС, утратили возможность получения разрешений ЕС, и теперь для обоих рынков требуются отдельные лицензии — в ЕС и Великобритании.
Сколько времени занимает оформление лицензии EMI?
Стандартные сроки с момента подачи заявки до получения разрешения составляют от 6 до 12 месяцев. В Литве и Эстонии обработка заявок занимает от 6 до 9 месяцев; в Нидерландах и Великобритании — от 9 до 12 месяцев. Неполная документация или проблемы с корпоративным управлением могут увеличить сроки до 18 месяцев. Процесс включает в себя консультации перед подачей заявки, официальную подачу, проверку регулирующими органами с разъяснениями, проверку капитала, оценку соответствия директоров установленным требованиям и окончательное разрешение. Хорошо подготовленные заявки с привлечением юристов обеспечивают более быстрое одобрение.
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Никосия
Проспект архиепископа Макариоса III, д. 1–7, здание «Митсис» № 3, 3-й этаж, офис 302, 1065, Никосия
Эстония, Таллинн
Уезд Харью, Таллинн, район Ласнамяэ, ул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЭ
Украина, Киев
Киев, улица Михаила Бойчука, 44, офис 3011, 01103, Украина
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда ответит в течение одного рабочего дня. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
