Платежная лицензия EMI в Латвии
Напишите нам в Telegram или WhatsApp — и мы оперативно поможем!
Латвия предлагает платежную лицензию для электронных денег (EMI) для финтех-компаний, желающих выпускать электронные деньги и предоставлять платежные услуги по всей ЕЭС. Экономическая эффективность страны, доступ на рынок ЕС.
Какие юридические требования к лицензии EMI в Латвии?
Создать латвийскую компанию
Вы должны зарегистрировать компанию в Латвии (обычно как общество с ограниченной ответственностью). Минимальный уставный капитал: 350 000 евро, полностью уплаченный и подтвержденный банком. Уставный капитал должен быть свободен от обременений и получен из законных источников.
Финансовые и технические ресурсы
Достаточность капитала: Поддерживать достаточные резервы пропорционально масштабу сделок. ИТ-системы и системы безопасности: Внедрять надежную и безопасную ИТ-инфраструктуру для выпуска электронных денег, обработки платежей и защиты данных. Операционный офис: Компания должна иметь зарегистрированный офис и представительства в Латвии.
Соблюдение правил борьбы с отмыванием денег и KYC
Назначить ответственного за соблюдение требований сотрудника, ответственного за процессы борьбы с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC). Разработать и представить подробные политики AML/KYC, включая процедуры идентификации и проверки клиентов. мониторинг транзакций и отчет о подозрительной деятельности. системы управления рисками для смягчения финансовых преступлений
Директора и ключевой персонал
По крайней мере, два директора с соответствующим опытом работы в сфере финансовых услуг или платежных систем. Подтверждены знание финансового законодательства Латвии и ЕС. Чистая криминальная история директоров, акционеров и других ключевых лиц. Ключевые лица должны пройти оценивание FCMC (Управленческой комиссии по финансовым и экономическим операциям), чтобы убедиться, что они соответствуют стандартам компетентности, добродетели и финансовой стабильности.
Подробный бизнес-план
Отправьте комплексный бизнес-план, охватывающий: Описание предлагаемых услуг (например, электронные кошельки, обработка платежей и т.п.). Целевой рынок и стратегия роста. Финансовые прогнозы (обычно 3 года). Организационная структура, включая роли и обязанности.
Документация заявки
Вы должны предоставить FCMC детальный пакет документов, включая: корпоративные документы, финансовые документы, подтверждение уплаченного акционерного капитала, проверенную финансовую отчетность (если применяется), политику AML/KYC, детальную операционную политику и структуру управления рисками, личную документацию, операционную документацию.
Лицензионное собрание
Всегда поддерживать минимальный регуляторный капитал в размере 350 000 евро. Регулярно представлять отчеты FCMC относительно: финансовых показателей. оценки рисков соблюдение правил AML/KYC.
Физическое присутствие и местный офис
Хотя процесс лицензирования может осуществляться дистанционно, у компании должно быть физический офис и местное присутствие в Латвии. Рекомендуется назначить местного представителя в связи с FCMC.
Регуляторный капитал и текущие обязательства
Всегда поддерживать минимальный регуляторный капитал в размере 350 000 евро. Регулярно представлять отчеты FCMC относительно: финансовых показателей. оценки рисков соблюдение правил AML/KYC.
5 шагов для получения лицензии EMI в Латвии
Часто задаваемые вопросы
Остались вопросы?
Что такое лицензия EMI и для чего она нужна?
Лицензия EMI позволяет компании производить электронные деньги, обрабатывать платежи и предоставлять связанные с ними финансовые услуги в Латвии и по всему ЕС. Она гарантирует соблюдение правил ЕС, обеспечивая безопасные и законные операции.
Кто регулирует рассрочку платежей в Латвии?
Комиссия по финансовому и капитальному рынку (FCMC) регулирует лицензии EMI в Латвии, обеспечивая соблюдение директив ЕС, таких как Директива о платежных услугах 2 (PSD2).
Может ли иностранная компания подать заявку на получение лицензии EMI в Латвии?
Да, иностранные инвесторы могут подать заявку на получение лицензии EMI в Латвии, но они должны создать латвийское юридическое лицо и поддерживать физическое присутствие в стране.
Какие услуги может предоставить EMI в Латвии?
Расчет средств может:
- Выпускать электронные деньги.
- Обрабатывать платежи.
- Предоставлять онлайн-кошельки и предоплаченные карты.
- Содействовать международным денежным переводам.
- Предлагать обмен валюты, связанный с платежными услугами.
Сколько стоит весь процесс лицензирования EMI?
Общая стоимость, включая регистрационное собрание, юридическую помощь, минимальный капитал и административные расходы, колеблется от 400 000 до 500 000 евро в зависимости от сложности бизнес-модели.
Наши услуги включают
Юридическая поддержка
Мы оказываем комплексную юридическую поддержку процессу получения лицензии EMI в Латвии, включая подготовку всех необходимых документов, подачу заявки в Комиссию по финансовому и капитальному рынку (FCMC) и взаимодействие с регуляторными органами.
Регистрация компании
Мы поможем вам зарегистрировать компанию в Латвии, подготовить уставные документы, организовать корпоративную структуру и обеспечить соблюдение нормативных требований.
Открытие банковского счета
Мы поддержим процесс открытия корпоративного банковского счета для внесения минимального капитала в размере 350 000 евро и финансовых операций.
Разработка политик AML/KYC
Наши эксперты разработают и внедрят процедуры AML (борьба с отмыванием денег) и KYC (знай своего клиента) в соответствии с требованиями регулятора, обеспечивая соблюдение стандартов по борьбе с финансовыми преступлениями.
Финансовая и налоговая поддержка
Мы обеспечим бухгалтерский учет, финансовую отчетность, налоговое планирование и своевременное представление отчетов в FCMC и налоговые органы.
Соответствие лицензии
Мы поможем вам подготовить вашу компанию к регуляторным проверкам, обеспечить соблюдение PSD2 (Директивы о платежных услугах 2) и других директив ЕС, необходимых для законной деятельности электронного платежного учреждения.
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Лимассол
Проспект архимандарита Макариоса III, д. 1–7, здание «Митсис» № 3, 3-й этаж, офис 302, 1065, Никосия
Эстония, Таллинн
Уезд Харью, Таллинн, район Ласнамяэ, ул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЭ
Украина, Киев
Киев, улица Михаила Бойчука, 44, офис 3011, 01103, Украина
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
