Платіжна ліцензія EMI в Латвії
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Латвія пропонує платіжну ліцензію для електронних грошей (EMI) для фінтех-компаній, які бажають випускати електронні гроші та надавати платіжні послуги по всій ЄЕЗ. Економічна ефективність країни, доступ до ринку ЄС.
Які юридичні вимоги до ліцензії EMI в Латвії?
Створити латвійську компанію
Ви повинні зареєструвати компанію в Латвії (зазвичай як товариство з обмеженою відповідальністю). Мінімальний статутний капітал: 350 000 євро, повністю сплачений та підтверджений банком. Статутний капітал повинен бути вільним від обтяжень та отриманим із законних джерел.
Фінансові та технічні ресурси
Достатність капіталу: Підтримувати достатні резерви пропорційно масштабу операцій. ІТ-системи та системи безпеки: Впроваджувати надійну та безпечну ІТ-інфраструктуру для випуску електронних грошей, обробки платежів та захисту даних. Операційний офіс: Компанія повинна мати зареєстрований офіс та представництва в Латвії.
Дотримання правил боротьби з відмиванням грошей та KYC
Призначити відповідального за дотримання вимог співробітника, відповідального за процеси боротьби з відмиванням грошей (AML) та «Знай свого клієнта» (KYC). Розробити та подати детальні політики AML/KYC, включаючи: процедури ідентифікації та перевірки клієнтів. моніторинг транзакцій та звітування про підозрілу діяльність. системи управління ризиками для пом’якшення фінансових злочинів.
Директори та ключовий персонал
Принаймні два директори з відповідним досвідом роботи у сфері фінансових послуг або платіжних систем. Підтверджені знання фінансового законодавства Латвії та ЄС. Чиста кримінальна історія директорів, акціонерів та інших ключових осіб. Ключові особи повинні пройти оцінювання FCMC (Керівничої комісії з фінансових і економічних операцій), щоб переконатися, що вони відповідають стандартам компетентності, доброчесності та фінансової стабільності.
Детальний бізнес-план
Надішліть комплексний бізнес-план, що охоплює: Опис пропонованих послуг (наприклад, електронні гаманці, обробка платежів тощо). Цільовий ринок та стратегію зростання. Фінансові прогнози (зазвичай на 3 роки). Організаційну структуру, включаючи ролі та обов’язки.
Документація заявки
Ви повинні подати до FCMC детальний пакет документів, включаючи: корпоративні документи, фінансові документи, підтвердження сплаченого акціонерного капіталу, перевірену фінансову звітність (якщо застосовується), політику AML/KYC, детальну операційну політику та структуру управління ризиками, особисту документацію, операційну документацію.
Ліцензійні збори
Завжди підтримувати мінімальний регуляторний капітал у розмірі 350 000 євро. Регулярно подавати звіти до FCMC щодо: фінансових показників. оцінки ризиків. дотримання правил AML/KYC.
Фізична присутність та місцевий офіс
Хоча процес ліцензування може здійснюватися дистанційно, компанія повинна мати фізичний офіс та місцеву присутність у Латвії. Рекомендується призначити місцевого представника для зв’язку з FCMC.
Регуляторний капітал та поточні зобов'язання
Завжди підтримувати мінімальний регуляторний капітал у розмірі 350 000 євро. Регулярно подавати звіти до FCMC щодо: фінансових пок
Часті запитання
Ще маєте питання?
Що таке ліцензія EMI та навіщо вона потрібна?
Ліцензія EMI дозволяє компанії випускати електронні гроші, обробляти платежі та надавати пов’язані з ними фінансові послуги в Латвії та по всьому ЄС. Вона гарантує дотримання правил ЄС, забезпечуючи безпечні та законні фінансові операції.
Хто регулює розстрочку платежів у Латвії?
Комісія з фінансового та капітального ринку (FCMC) регулює ліцензії EMI в Латвії, забезпечуючи дотримання директив ЄС, таких як Директива про платіжні послуги 2 (PSD2).
Чи може іноземна компанія подати заявку на отримання ліцензії EMI в Латвії?
Так, іноземні інвестори можуть подати заявку на отримання ліцензії EMI в Латвії, але вони повинні створити латвійську юридичну особу та підтримувати фізичну присутність у країні.
Які послуги може надати EMI у Латвії?
Розрахунок коштів може:
- Випускати електронні гроші.
- Обробляти платежі.
- Надавати онлайн-гаманці та передплачені картки.
- Сприяти міжнародним грошовим переказам.
- Пропонувати обмін валюти, пов’язаний з платіжними послугами.
Скільки коштує весь процес ліцензування EMI?
Загальна вартість, включаючи реєстраційні збори, юридичну допомогу, мінімальний капітал та адміністративні витрати, коливається від 400 000 до 500 000 євро, залежно від складності бізнес-моделі.
Наші послуги включають
Юридична підтримка
Ми надаємо комплексну юридичну підтримку процесу отримання ліцензії EMI в Латвії, включаючи підготовку всіх необхідних документів, подання заявки до Комісії з фінансового та капітального ринку (FCMC) та взаємодію з регуляторними органами.
Реєстрація компанії
Ми допоможемо вам зареєструвати компанію в Латвії, підготувати статутні документи, організувати корпоративну структуру та забезпечити дотримання нормативних вимог.
Відкриття банківського рахунку
Ми підтримаємо процес відкриття корпоративного банківського рахунку для внесення мінімального капіталу в розмірі 350 000 євро та проведення фінансових операцій.
Розробка політик AML/KYC
Наші експерти розроблять та впровадять процедури AML (боротьба з відмиванням грошей) та KYC (знай свого клієнта) відповідно до вимог регулятора, забезпечуючи дотримання стандартів боротьби з фінансовими злочинами.
Фінансова та податкова підтримка
Ми забезпечимо бухгалтерський облік, фінансову звітність, податкове планування та своєчасне подання звітів до FCMC та податкових органів.
Відповідність ліцензії
Ми допоможемо вам підготувати вашу компанію до регуляторних перевірок, забезпечити дотримання PSD2 (Директиви про платіжні послуги 2) та інших директив ЄС, необхідних для законної діяльності електронної платіжної установи.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
