Криптоліцензії

Ліцензія на криптовалюту дозволяє вашому бізнесу легально працювати з криптобіржами, гаманцями, кастодіальним зберіганням і платформами для торгівлі цифровими активами в регульованих юрисдикціях по всьому світу. Сьогодні криптоліцензія часто вирішує, чи буде у вас робочий банківський рахунок, чи вам відмовлять; чи зайдуть до вас інституційні клієнти, чи ви лишитеся з роздрібними обсягами; чи переживете ви чергове посилення з боку регулятора, чи вас зупинять. Legarithm супроводжує заявки на криптоліцензію за трьома різними регуляторними напрямами, кожен із яких підходить своєму типу бізнесу: Паспортована ліцензія ЄС (MiCA/CASP). Відколи регламент ЄС про ринки криптоактивів запрацював у повному обсязі, авторизація постачальника послуг із криптоактивів (CASP), отримана в одній країні-члені, паспортується на весь ЄС — окрема ліцензія в кожній країні не потрібна. Ми супроводжуємо заявки в Литві, Естонії, Болгарії, на Кіпрі, у Польщі, Словаччині, Чехії, Португалії та Іспанії — саме ці юрисдикції клієнти обирають найчастіше через вартість, досвід регулятора або вже наявну присутність. В усіх них MiCA ставить однакову планку: доброчесне та компетентне керівництво, капітал, відповідний переліку послуг, контролі AML/CFT і кастодіального зберігання та справжня місцева присутність — компанія-«поштова скринька» авторизацію не пройде. Усталені національні режими VASP і реєстрації. Поза ЄС кілька юрисдикцій ведуть власні давні режими ліцензування криптодіяльності замість паспорта європейського зразка: Велика Британія (реєстрація у FCA за правилами протидії відмиванню коштів), Швейцарія (FINMA — через членство в SRO або банківську ліцензію залежно від діяльності), ОАЕ (VARA в Дубаї), Сінгапур (MAS за Payment Services Act), Гонконг (режим VASP від SFC) і Канада (провінційна реєстрація як MSB або учасника ринку цінних паперів). Вони дають сильну інституційну довіру та доступ до банків ціною вимогливішої й зазвичай повільнішої процедури. Полегшені та офшорні реєстрації. Для проєктів на ранньому етапі або бізнесів, яким поки не потрібна присутність рівня ЄС чи Великої Британії, ми також супроводжуємо реєстрацію на Сейшелах, у Грузії, Гібралтарі та Панамі — швидше й дешевше, хоча для відкриття відносин із банками першого рівня це загалом слабший аргумент, ніж ліцензія MiCA або FCA. Який напрям має сенс, залежить від того, де ваші користувачі, з якими банками та платіжними партнерами вам потрібно працювати і яку регуляторну присутність бізнес реально здатен вибудувати. Ми допомагаємо ухвалити це рішення до подання заявки, а не після. Як загалом влаштована заявка на криптоліцензію: створення або редоміциляція компанії в обраній юрисдикції, підготовка політик AML/KYC та управління ризиками, призначення комплаєнс-офіцера і, де це потрібно, місцевого директора, подання регуляторної заявки з бізнес-планом і розкриттям бенефіціарного володіння, відповіді на запити регулятора і — після авторизації — виконання поточних вимог щодо звітності та підтримання капіталу. Строки й вартість сильно різняться за юрисдикціями та описані на сторінці кожної країни нижче; це сторінка-хаб, вона допомагає обрати режим, а не переказує специфіку кожної країни. Що ми беремо на себе повністю: вибір юрисдикції, корпоративне структурування, підготовку політик AML/KYC, саму регуляторну заявку та подальший комплаєнс-супровід після отримання ліцензії — одна точка контакту замість того, щоб окремо тримати місцевого юриста, комплаєнс-консультанта й корпоративного провайдера.