Криптоліцензія Гібралтара
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Орієнтування у світі регулювання криптовалют на Гібралтарі починається з розуміння його чіткої та інноваційної системи ліцензування. Гібралтар пропонує надійне правове середовище для криптобізнесу, що підтримується цілеспрямованим наглядом Комісії з фінансових послуг Гібралтару. Незалежно від того, чи плануєте ви керувати криптобіржею, надавати брокерські послуги чи керувати цифровими активами, місцева ліцензія DLT підтримує широкий спектр діяльності. Дотримуючись простих вимог, компанії можуть скористатися перевагами конкурентної, прозорої системи, яка надає пріоритет відповідності та фінансовій безпеці. На цій сторінці описано, як отримати ліцензію на криптовалюту на Гібралтарі та чого очікувати на кожному кроці.
Ключові переваги вибору Гібралтару
Гібралтар виділяється серед криптодружніх юрисдикцій з кількох причин:
Основні нормативні вимоги
Юридична та корпоративна структура
Щоб отримати право на участь, ви повинні зареєструвати приватну компанію з обмеженою відповідальністю на Гібралтарі. Немає мінімальних вимог щодо проживання акціонерів або директорів, але має бути призначений принаймні один директор з бездоганною професійною репутацією.
Економічна сутність
Гібралтар вимагає від криптовалютних компаній демонстрації економічної присутності. Зазвичай це включає найм місцевого персоналу (принаймні двох співробітників, один з яких має бути старшим менеджером), утримання місцевих офісів та здійснення щоденного управління з території.
Відповідність вимогам та управління ризиками
Ліцензовані постачальники зобов’язані:
- Впроваджувати надійну політику боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF)
- Проводити перевірки належної перевірки клієнтів (KYC)
- Застосовувати заходи постійного моніторингу транзакцій та ділових відносин
- Відповідати вимогам AML, встановленим як місцевим Законом про доходи від злочинної діяльності, так і міжнародними стандартами, такими як П’ята та Шоста директиви ЄС щодо AML
Правило крипто-подорожей
З вересня 2022 року Гібралтар повністю застосовує Правило щодо подорожей криптовалют, засноване на рекомендаціях FATF. Це вимагає від постачальників послуг з віртуальними активами (VASP) збирати, обмінюватися та захищати дані клієнтів під час обробки криптотранзакцій. Дотримання цього правила є обов’язковим та контролюється GFSC та Підрозділом фінансової розвідки Гібралтару (GFIU).
Захист даних та споживачів
Гібралтар також вимагає від крипто-бізнесу дотримуватися:
- Закону про захист даних — для захисту персональних даних
- Актуального законодавства про захист прав споживачів
- Законів про інтелектуальну власність — для технологій, брендів та запатентованих активів
Процес ліцензування
Отримання криптоліцензії на Гібралтарі включає кілька кроків:
Проблеми, які слід врахувати
Хоча Гібралтар забезпечує сприятливу базу, підприємства повинні бути готові до:
Перший виклик
Детальна перевірка належної перевірки та біографічних даних.
Другий виклик
Потреба в реальній місцевій присутності, а не просто в компанії-«поштовій скриньці».
Третій виклик
Постійні адаптації до вимог у міру розвитку глобальних норм.
Часті запитання про ліцензію на криптовалюту в Гібралтарі
Ще маєте питання?
Що таке ліцензія на криптовалюту в Гібралтарі та кому вона потрібна?
Ліцензія на криптовалюту в Гібралтарі – це офіційний дозвіл Комісії з фінансових послуг Гібралтару (GFSC) для підприємств, які використовують технологію розподіленого реєстру (DLT) для зберігання або передачі цінностей іншим особам. Будь-яка компанія, що пропонує послуги з обміну криптовалютою, торгівлі, брокерства, зберігання, консультування або роботи з токенами з Гібралтару, повинна мати цю ліцензію.
Які основні вимоги для отримання криптоліцензії в Гібралтарі?
Вам потрібно створити гібралтарську компанію, зазвичай приватну компанію з обмеженою відповідальністю. Бізнес повинен відповідати місцевим правилам щодо матеріальної сутності: принаймні один місцевий директор, два співробітники (один відповідальний за дотримання нормативних вимог) та місцевий офіс. Вам також потрібен банківський рахунок у Гібралтарі. Детальні бізнес-плани, перевірки особи та суворі процеси боротьби з відмиванням грошей (AML) є важливими.
Скільки часу триває процес ліцензування?
Більшість компаній завершують цей процес протягом 4-6 місяців. Це включає попереднє обговорення заявки з регулятором, підготовку документів, їх розгляд та остаточне затвердження.
Які види криптодіяльності регулюються ліцензією Гібралтару?
Які основні витрати, пов'язані з отриманням та підтримкою ліцензії?
Плата за пряму заявку на типову криптовалютну біржу становить близько 50 941 фунтів стерлінгів. Застосовуються поточні щорічні збори та витрати на дотримання вимог. Додаткові витрати включають утримання персоналу, оренду місцевого офісу, обслуговування систем та виконання вимог щодо сутності. Фіксованого мінімального капіталу немає, але ваш бізнес-план повинен демонструвати фінансову готовність.
Які правила боротьби з відмиванням грошей (AML) застосовуються до ліцензованих криптовалютних компаній на Гібралтарі?
Ліцензовані підприємства повинні дотримуватися суворих правил боротьби з відмиванням грошей та принципу «знай свого клієнта» (KYC), що базуються на стандартах ЄС (AMLD5 та AMLD6). Закон про доходи від злочинної діяльності (POCA) вимагає повідомляти про підозрілі транзакції, а правило про криптовалютні перевезення застосовується до переказу віртуальних активів.
Які переваги ліцензії на криптовалюту в Гібралтарі?
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
