Криптоліцензія в Болгарії
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Започаткування криптобізнесу в Болгарії пропонує унікальні переваги для компаній, які бажають вести діяльність у всій Європейській Союзі. Завдяки новим правилам MiCA та чітким місцевим законам, в Болгарії можна отримати єдину криптоліцензію, яка діє на всій території ЄЕЗ. Процес включає реєстрацію компанії, дотримання стандартів відповідності та подання заявки на отримання необхідної ліцензії. Наша команда супроводжує вас на кожному етапі, від створення компанії до повного регуляторного затвердження, що дозволяє легше та швидше підготувати вашу криптокомпанію до бізнесу.
Переваги вибору Болгарії для вашого криптобізнесу
Ключові регуляторні вимоги
Статутний капітал
Мінімальний капітал є багаторівневим: 50 000 євро для обміну, 125 000 євро для зберігання та 150 000 євро для повноцінних платформ. Кошти мають бути повністю сплачені та депоновані у фінансовій установі, ліцензованій ЄЕЗ, перед поданням. Цей пруденційний резерв забезпечує фінансову стабільність та захищає кошти клієнтів від операційних ризиків.
Управління професійною придатністю та належністю
Директори повинні пройти перевірку «на відповідність та професійну придатність», підтвердивши бездоганну репутацію та відповідний досвід у фінансовій сфері. Комісія з фінансового забезпечення оцінює репутацію та досвід команди у стандартах ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів/знай свого клієнта та GDPR.
Структура дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та KYC
Фірми повинні запроваджувати внутрішні політики щодо належної перевірки клієнтів (CDD) та постійного моніторингу. Обов’язкове повідомлення про підозрілу діяльність до FID та виявлення кінцевих власників (UBO) суворо дотримується правил.
Технічна стійкість (DORA)
Кандидати повинні продемонструвати стійкість ІТ-інфраструктури та відповідати стандартам кібербезпеки згідно з регламентом DORA. Компанії повинні підтримувати плани аварійного відновлення та забезпечення безперервності роботи для захисту цифрових активів.
Місцева сутність та присутність
Компанія повинна мати зареєстрований юридичний офіс та реальний фізичний операційний зв’язок у Болгарії. Ефективне управління має бути продемонстроване Комісії з фінансового обслуговування та нагляду (FSC), що забезпечує належний регуляторний нагляд.
Операційне управління
Чітка організаційна структура повинна окреслювати лінії прийняття рішень та функції внутрішнього контролю. Прозорі політики щодо розгляду скарг та врегулювання конфліктів інтересів є обов’язковими.
Нормативно-правова база та органи влади
Ключові регуляторні органи
-
Комісія з фінансового нагляду (FSC): Провідний регулятор, відповідальний за ліцензування та нагляд за всіма CASP відповідно до MiCA.
-
Болгарський національний банк (BNB): Здійснює нагляд за емітентами токенів електронних грошей (EMT) та стейблкоїнів, що використовуються для платежів.
-
Національне агентство доходів (NRA): Керує дотриманням податкового законодавства та координує корпоративну звітність для підприємств, пов’язаних з криптовалютою.
-
Управління фінансової розвідки (FID): Центральний орган із забезпечення дотримання правил AML/KYC та аналізу звітів про підозрілі транзакції.
Кому потрібна ліцензія на криптовалюту
-
Постачальники послуг: Будь-яка комерційна організація, яка пропонує послуги з обміну, зберігання, переказу або консультування, пов’язані з віртуальними активами.
-
Емітенти проектів: Компанії, що запускають первинні пропозиції (ICO/IDO) або керують торговельними платформами на вторинному ринку.
-
Винятки: Ліцензовані банки та установи електронних грошей (EMI) можуть надавати певні послуги без окремої ліцензії CASP.
Основні нормативні акти
-
Болгарський MICAL (2025): Основний національний закон, що транспонує Регламент ЄС MiCA та встановлює режим ліцензування.
-
Закон про заходи проти відмивання грошей (MAMLA): Регулює обов’язкові протоколи AML, KYC та звітність для всіх болгарських фірм.
-
Податкове законодавство: Встановлює 10% фіксований корпоративний податок та визначає ставлення до криптоактивів як фінансових інструментів.
Процес ліцензування та терміни
Процес отримання ліцензії на криптовалюту в Болгарії є зрозумілим та ефективним, хоча й суворо регульованим. Компанії мають:
Посібник з ведення бізнесу та дотримання вимог
Постійне дотримання вимог і моніторинг
Ліцензовані компанії повинні проводити постійну перевірку клієнтів (KYC) та зберігати записи протягом щонайменше п’яти років. Автоматизований моніторинг транзакцій на суму понад 1000 євро є обов’язковим для виявлення підозрілих закономірностей. Про будь-яку підозрілу діяльність необхідно негайно повідомляти до FID, щоб уникнути серйозних регуляторних санкцій та штрафів.
Податкові та бухгалтерські зобов'язання
Болгарія дотримується фіксованої ставки податку на прибуток підприємств у розмірі 10% на всі прибутки по всьому світу. Дохід фізичних осіб від криптовалют також оподатковується у розмірі 10%, а дивіденди стягуються у розмірі 5%. Криптоактиви розглядаються як фінансові активи; вони повинні бути враховані як нематеріальні активи та переоцінені за справедливою ринковою вартістю для річних звітів.
Поширені причини відмови у видачі ліцензії
Заявки можуть бути відхилені через неадекватну політику AML/KYC, неповні фінансові дані або репутацію «невідповідного» керівництва. Надання оманливої інформації або невідповідність стандартам кібербезпеки DORA також є поширеними підставами для відмови. Підтримка мінімального рівня капіталу в будь-який час є важливою для збереження ліцензії.
Підтримка після ліцензування
Звітність щодо регулювання
Допомога з періодичним поданням звітності до FSC та FID для забезпечення належного стану вашої ліцензії. Ми керуємо підготовкою звітів про достатність капіталу та операційних розкриттів, що вимагаються законодавством.
Юридичні та податкові консультації
Рекомендації щодо підтримки 10% податкової ефективності та управління біржовими операціями, звільненими від ПДВ. Наша команда надає консультації щодо транскордонного оподаткування для заробітку від стейкінгу, майнінгу та DeFi.
Оновлення інструкцій з боротьби з відмиванням грошей
Постійне вдосконалення ваших посібників KYC/AML з урахуванням останніх нормативно-правових стандартів ЄС (RTS). Ми проводимо навчання персоналу для відповідальних за дотримання вимог, щоб забезпечити їхню ефективну роботу з аудитами FSC.
Бухгалтерський облік для CASP
Повний цикл ведення бухгалтерського обліку та підготовка річної фінансової звітності, адаптованої для крипто-провайдерів. Підтримка у координації з ліцензованими аудиторами для перевірки оцінки та балансів ваших цифрових активів.
Підтримка паспортизації ЄЕЗ
Управління процедурами повідомлення, необхідними для легального поширення ваших послуг на інші країни ЄС. Ми допомагаємо адаптувати ваші умови обслуговування відповідно до місцевих правил захисту прав споживачів на цільових ринках.
Управління та ІТ-підтримка
Постійні консультації щодо підтримки кібербезпеки відповідно до вимог DORA та управління ризиками аутсорсингу ІКТ. Ми допомагаємо вам керувати змінами в раді директорів та оновлювати нормативні документи в болгарському FSC.
Часті запитання
Ще маєте питання?
Скільки часу потрібно, щоб отримати ліцензію на криптовалюту в Болгарії
Реєстрація криптобізнесу в Болгарії зазвичай займає 1–3 місяці, включаючи реєстрацію компанії, підготовку політики AML/KYC та реєстрацію NRA. Болгарія пропонує один з найшвидших термінів ліцензування криптовалют у регуляторній базі ЄС.
Яка вартість криптоліцензії в Болгарії
Болгарія є однією з найекономічніших юрисдикцій ЄС щодо ліцензування криптовалют. Вартість реєстрації компанії становить від 1000 до 2000 євро, з мінімальними державними реєстраційними зборами. Немає високих вимог до мінімального капіталу, що робить її доступною для стартапів та криптобізнесів на ранніх стадіях.
Чи може іноземець отримати ліцензію на криптовалюту в Болгарії?
Так. Резиденти країн, що не входять до ЄС та не є резидентами Болгарії, можуть повністю володіти та керувати криптоліцензованою компанією в Болгарії. Дозволено 100% іноземну власність, а компанією можна керувати віддалено, обов’язково за наявності місцевої зареєстрованої адреси.
Які основні переваги криптоліцензії в Болгарії порівняно з іншими юрисдикціями ЄС?
Болгарія пропонує 10% фіксовану ставку корпоративного податку — найнижчу в ЄС — швидкі терміни реєстрації, прості вимоги NRA, низькі операційні витрати та повний доступ до ринків ЄС відповідно до нормативно-правової бази MiCA, що робить її дуже конкурентним вибором для криптобізнесу у 2026 році.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
