Криптоліцензія в Естонії
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Початок криптовалютного бізнесу в Естонії відкриває двері до провідного європейського цифрового середовища. Естонська криптоліцензія дозволяє вашій компанії легально пропонувати послуги обміну, гаманця та інші криптопослуги по всьому ЄС. Вимоги до ліцензування суворі, але вони забезпечують чітку регуляторну базу та сприяють довірі з партнерами та клієнтами. Незалежно від того, чи потрібно вам отримати нову ліцензію, чи ви шукаєте готову компанію з активною криптоліцензією, наша команда проведе вас через кожен крок, забезпечуючи відповідність вимогам, прозорість та операційну готовність у 2024 році та надалі.
Переваги естонського підходу
Криптопослуги, що потребують ліцензії
Фіатно-криптовалютна біржа
Ліцензія є обов’язковою для обмінних послуг між криптовалютою та фіатними грошима. Вона потрібна для будь-якої платформи, яка виступає посередником між банківською справою та криптовалютою.
Криптобіржа
Для надання послуг обміну між різними типами криптовалют потрібне ліцензування. Це гарантує, що всі внутрішні операції з активами відповідають фінансовим стандартам Естонії та ЄС.
Послуги зберігання гаманців
Для зберігання криптоактивів клієнтів та управління закритими ключами потрібна авторизація. Ліцензія підтверджує, що компанія відповідає суворим стандартам захисту активів клієнтів.
Випуск та обіг токенів
Ліцензія є обов’язковою для законного обігу або випуску цифрових токенів. Вона гарантує, що випуск токенів відповідає встановленим правилам прозорості та захисту інвесторів.
Управління активами третіх сторін
Компанії, що надають послуги з передачі та зберігання криптоактивів для третіх осіб, повинні мати ліцензію. Ліцензовані операції гарантують повне дотримання обов’язкових процедур AML та KYC.
Потрібна юридична допомога?
Ви лише за крок від рішення.
Ключові нормативні вимоги
Статутний капітал
- Обмінні послуги: Мінімум 100 000 євро
- Послуги з переказу/зберігання: Мінімум 250 000 євро Потрібне підтвердження джерела походження всього капіталу, а кошти мають бути внесені до уповноваженого естонського банку або платіжної установи.
Керівництво та персонал
- Члени правління повинні мати щонайменше два роки професійного досвіду та вищу освіту.
- Ключові співробітники, такі як відповідальні за дотримання вимог або MLRO, можуть бути місцевими та кваліфікованими для своїх посад.
Фізична присутність
- Обов’язково вказати фактичну адресу офісу та наявність робочих зв’язків з Естонією.
- Віртуальні офіси не приймаються для цілей ліцензування.
Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та KYC
- Мають бути запроваджені суворі процедури боротьби з відмиванням грошей (AML) та «знай свого клієнта» (KYC).
- Регулярний моніторинг транзакцій, перевірка клієнтів та звітування про підозрілу діяльність є обов’язковими.
- Важливі щорічні аудити та постійні перевірки на відповідність.
Корпоративне управління
- Компанія повинна подати детальний бізнес-план, що охоплює щонайменше два роки.
- Очікується прозора структура власності, чіткі схеми звітності та ефективне розгляд скарг.
- Захист активів клієнтів та дотримання стандартів ІТ-безпеки (відповідно до регламенту ЄС DORA) перевіряються регулятором.
Плата за процес подання заявки
- Плата за подання заявки: 10 000 євро (не повертається)
Крок за кроком: Як отримати ліцензію на криптовалюту в Естонії
Відповідність вимогам та підтримка після ліцензування
Регулярна звітність щодо регулювання
Подайте періодичні фінансові та операційні звіти до Естонського управління фінансового нагляду (FSA). Ми гарантуємо, що всі звіти точно відображають достатність вашого капіталу та обсяги транзакцій.
Обов'язковий щорічний аудит
Ліцензовані CASP повинні проходити обов’язковий щорічний аудит, який проводить сертифікований естонський аудитор. Наша команда координує весь процес перевірки ваших фінансових систем та систем управління ризиками.
Оновлення політики AML/KYC
Постійний моніторинг та регулярне оновлення ваших посібників AML/KYC вимагаються законодавством. Ми допомагаємо адаптувати ваш внутрішній контроль до останніх стандартів MiCA та європейських регуляторних стандартів.
Обслуговування місцевих речовин
Підтримка фізичного офісу та місцевого управління в Естонії є важливою для дійсності ліцензії. Ми надаємо постійну підтримку в управлінні офісом та наймі місцевого персоналу з питань дотримання нормативних вимог.
Підтримка паспортизації ЄС
Ваша естонська ліцензія дозволяє вам легально пропонувати криптопослуги в усіх 27 країнах ЄС. Ми керуємо процедурами повідомлення, необхідними для розширення вашої діяльності в інших країнах-членах.
Моніторинг ІТ та безпеки
Постійне дотримання правил DORA та стандартів ІТ-безпеки є обов’язковим для всіх постачальників. Ми допомагаємо у регулярному тестуванні систем та захищаємо активи клієнтів від операційних ризиків.
Часті запитання про естонську криптоліцензію
Ще маєте питання?
Що таке криптоліцензія в Естонії?
Ліцензія на криптовалюту в Естонії, відома з 2025 року як ліцензія CASP (ліцензія постачальника послуг з криптоактивами), легально дозволяє компаніям здійснювати діяльність, пов’язану з криптовалютою. Це включає послуги обміну (криптовалюта на фіатну валюту, криптовалюта на криптовалюту), послуги гаманців, перекази та криптоконсалтинг, все відповідно до правил Естонії та ЄС.
Які основні вимоги для отримання криптоліцензії в Естонії?
Вам потрібно заснувати естонську компанію з фізичним офісом в Естонії та відкрити місцевий банк або платіжний рахунок. Компанія повинна мати щонайменше двох членів правління з відповідним досвідом та освітою, місцевий персонал з комплаєнсу та затвердженого аудитора. Мінімальний статутний капітал становить 100 000 євро для послуг обміну або 250 000 євро для послуг переказу коштів. Обов’язковими є надійна політика AML/KYC, детальний бізнес-план та перевірені аудитором річні звіти.
Скільки коштує отримати ліцензію на криптовалюту в Естонії у 2024 році
Основні витрати включають збір за державну ліцензію (10 000 євро), статутний капітал (мінімум 100 000–250 000 євро), оренду офісу, зарплату персоналу, обов’язковий щорічний аудит, налаштування відповідності та юридичну або консалтингову підтримку. Типова загальна сума налаштування, включаючи статутний капітал, коливається від 120 000 до 280 000 євро.
Скільки часу потрібно, щоб отримати ліцензію?
Які види діяльності дозволені відповідно до естонської криптоліцензії?
Власники ліцензій можуть легально надавати послуги з управління та зберігання криптовалют/фондових гаманців, обміну між криптовалютами та фіатними валютами, обміну між різними криптовалютами/токенами, а також пропонувати послуги з переказу криптовалюти або консультаційні послуги. Вся діяльність повинна відповідати правилам Естонії та ЄС.
Чи можу я купити готову компанію з криптоліцензією?
Так, деякі провайдери пропонують готові естонські компанії з існуючою криптоліцензією. Це може скоротити час налаштування, але ретельна юридична перевірка та перевірка відповідності вимогам є важливими для підтвердження дійсності ліцензії та відсутності у компанії ризиків, пов’язаних із спадщиною.
Які основні зобов'язання виникають після отримання ліцензії?
Ви повинні підтримувати необхідний статутний капітал, мати дійсний офіс, наймати кваліфікований персонал з питань дотримання вимог, проводити щорічні аудити та регулярно подавати звіти. Постійний моніторинг AML/KYC та адаптація до нормативних оновлень є обов’язковими. Ділову діяльність необхідно розпочати протягом шести місяців після отримання ліцензії, інакше ліцензію може бути анульовано.
Чи можу я керувати компанією та процесом ліцензування дистанційно?
Більшість кроків, таких як створення компанії, подання документів та багато регуляторних процедур, можна виконати онлайн через цифрову інфраструктуру Естонії. Деякі процеси, такі як відкриття банківського рахунку, можуть вимагати фізичної присутності або місцевого представництва.
Чи потрібна мені ліцензія на власну торгівлю криптовалютою?
Ні, якщо ваша компанія торгує лише власними коштами та не обслуговує третіх осіб чи клієнтів, ліцензія на криптовалюту (CASP) в Естонії не потрібна.
Чи дійсна естонська криптоліцензія по всьому ЄС?
Так. Естонія є частиною ЄС та відповідає єдиним стандартам, встановленим MiCA (Регулювання ринків криптоактивів). Після отримання ліцензії ви можете пропонувати послуги по всьому ЄС, за умови відповідних повідомлень та адаптації до місцевих вимог.
Орієнтовні терміни
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
