Лицензия EMI в Литве
Напишите нам в Telegram или WhatsApp — и мы оперативно поможем!
Электронная коммерция и финтех входят в число наиболее быстрорастущих секторов, движущих глобальный рынок, и лицензирование имеет важное значение для успеха в этих областях. Литва является одним из ведущих центров финтеха в Европе, где получение лицензии EMI представляет собой упрощенный процесс по сравнению с другими юрисдикциями.
Что дает лицензия EMI в Литве?
Каковы юридические требования к лицензии EMI в Литве?
Форма юридического лица
Лицензия выдается исключительно компаниям, зарегистрированным в Литве как Uždaroji Akcinė Bendrovė (Uždaroji Akcinė Bendrovė) — эквивалент общества с ограниченной ответственностью (ООО).
Минимальный уставный капитал
Для участия в тендере требуется минимальный уставной капитал в размере 350 000 евро, при этом обязательно необходимо предоставить подтверждение законного происхождения средств.
Назначение сотрудника по борьбе с отмыванием денег.
Для контроля за соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег и предотвращению финансовых преступлений необходимо назначить квалифицированного специалиста по противодействию отмыванию денег.
Требования к акционерам и учредителям
Все акционеры должны иметь безупречную деловую репутацию и доказанную финансовую стабильность. По крайней мере один из учредителей должен быть физическим лицом в возрасте 18 лет и старше.
Требования к месту жительства
По крайней мере один ключевой сотрудник, например, генеральный директор или специалист по борьбе с отмыванием денег, должен быть резидентом или гражданином Литовской Республики.
Квалификационные требования к управленческим должностям
Кандидаты на руководящие должности должны иметь высшее образование в области права, бизнеса или менеджмента, а также соответствующий профессиональный опыт в сфере финансовых услуг или корпоративного управления.
5 шагов для получения лицензии EMI в Литве
Часто задаваемые вопросы
Остались вопросы?
Как мне определить, соответствуют ли мои действия требованиям для получения лицензии EMI?
Согласно литовскому Закону об учреждениях электронных денег, любое учреждение, выпускающее или желающее выпускать электронные деньги, должно подать заявку на получение соответствующей лицензии. Электронные деньги обладают следующими характеристиками:
Имеют денежную ценность.
Могут храниться в электронном виде.
Выпускаются с целью осуществления платежа.
Принимаются другими лицами (за исключением эмитента) в качестве платежа.
Помимо выпуска электронных денег, лицензированное учреждение может осуществлять следующие виды деятельности:
Предоставлять платежные услуги.
Предоставлять вспомогательные услуги, такие как хранение средств, обмен валюты, обработка соответствующих данных и т. д.
Обменивать электронную валюту на наличные.
Распространять и обменивать электронные деньги через агента.
Существуют ли какие-либо ограничения для иностранных компаний при получении лицензии EMI в Литве?
Литва выдает лицензии EMI как местным, так и иностранным компаниям. Иностранные компании могут получить лицензию при условии регистрации юридического лица в Литве в форме ООО (Uždaroji Akcinė Bendrovė) и соответствия требованиям литовского законодательства, в частности, минимальному уставному капиталу, структуре управления и финансовой отчетности. Важно, чтобы компания имела физический адрес в Литве для ведения бизнеса.
Является ли учреждение, предоставляющее электронные деньги, банком?
Нет, учреждение электронных денег не является банком. Оно не может предоставлять кредиты или открывать кредитные линии своим клиентам, а также предлагать инвестиционные услуги, если не получит дополнительную лицензию в качестве финтех-компании.
При каких обстоятельствах Банк Литвы может отказать в выдаче лицензии?
Если Банк Литвы обнаружит какие-либо недостатки в заявке на получение лицензии, он потребует их исправления. Если эти недостатки не будут устранены в установленный срок (3 месяца) или если вы не подадите заявление на продление срока, Банк может отказать в выдаче лицензии на осуществление денежных переводов. Кроме того, Банк может выдать лицензию только в том случае, если предоставленная информация соответствует правовым нормам, регулирующим операции и разрешения на перевод средств.
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Никосия
Проспект архиепископа Макариоса III, д. 1–7, здание «Митсис» № 3, 3-й этаж, офис 302, 1065, Никосия
Эстония, Таллинн
Уезд Харью, Таллинн, район Ласнамяэ, ул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЭ
Украина, Киев
Киев, улица Михаила Бойчука, 44, офис 3011, 01103, Украина
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
