Платежная лицензия на Мальте
Напишите нам в Telegram или WhatsApp — и мы оперативно поможем!
Получение лицензии платежного учреждения на Мальте открывает двери на европейский финансовый рынок, позволяя предприятиям предлагать регулируемые платежные услуги, цифровые кошельки и решения для денежных переводов на всей территории Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).
Что дает лицензия на осуществление платежных операций на Мальте?
Каковы основные требования для получения платежной лицензии на Мальте?
Регистрация компании и требования к капиталу
Заявители должны учредить компанию на Мальте с минимальным уставным капиталом в размере 125 000 евро для получения лицензии платежного учреждения или 350 000 евро для получения лицензии учреждения электронных денег (EMI). Этот капитал должен быть полностью оплачен и поддерживаться на должном уровне для обеспечения финансовой стабильности.
Корпоративное управление и ключевой персонал
Лицензированная организация должна назначить как минимум двух директоров с опытом работы в финансовой отрасли, сотрудника по борьбе с отмыванием денег (MLRO), сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований и менеджера по рискам. Команда должна продемонстрировать экспертные знания в области обработки платежей, соблюдения нормативных требований и политики противодействия отмыванию денег (AML).
Бизнес-план и финансовые прогнозы
Необходимо представить всеобъемлющий бизнес-план, включающий подробные финансовые прогнозы на три года, модели доходов, оценку рисков и операционную структуру. В плане следует указать, как компания намерена соблюдать требования директив PSD2 и MFSA.
Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и управлению рисками
Все заявители должны внедрить строгие системы противодействия отмыванию денег (AML), финансированию терроризма (CTF) и предотвращению мошенничества. Компания должна обеспечить соблюдение процедур «Знай своего клиента» (KYC) и придерживаться директив ЕС по борьбе с отмыванием денег.
Эксплуатационные требования и требования безопасности
Предприятие должно создать защищенную ИТ-инфраструктуру, обеспечивающую защиту данных клиентов, финансовых транзакций и соответствие требованиям кибербезопасности. Часто требуется сертификация PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Наличие местного офиса и представительства регулирующих органов
Платежное учреждение должно иметь зарегистрированный офис на Мальте, а основные функции по обеспечению соответствия нормативным требованиям должны выполняться в пределах этой юрисдикции. Хотя директора не обязательно должны быть резидентами Мальты, компания должна иметь местных специалистов по вопросам соответствия нормативным требованиям и юридических представителей.
5 шагов для получения платежной лицензии на Мальте
Часто задаваемые вопросы
Остались вопросы?
Сколько времени занимает процесс лицензирования?
Полный процесс лицензирования обычно занимает от 6 до 12 месяцев, в зависимости от сложности заявки и проверки, проводимой Управлением по финансовым услугам штата Мичиган (MFSA).
Каковы минимальные требования к капиталу для получения платежной лицензии на Мальте?
Минимальный требуемый капитал составляет 125 000 евро для платежных учреждений и 350 000 евро для учреждений электронных денег (EMI).
Может ли лицензированная компания осуществлять деятельность в других странах ЕС?
Да, предприятия, имеющие лицензию платежного учреждения Мальты, могут предоставлять свои услуги на всей территории ЕЭЗ без получения дополнительных местных лицензий.
Какие меры по обеспечению соответствия необходимы?
Компании обязаны внедрять политику противодействия отмыванию денег, системы кибербезопасности, процедуры управления рисками и меры защиты средств клиентов, а также регулярно отчитываться перед MFSA (Управление по финансовому регулированию и надзору в сфере финансируемых финансовых услуг).
Можно ли интегрировать криптовалютные платежи в рамках данной лицензии?
Да, платежные услуги, связанные с криптовалютами, могут быть включены в мальтийскую платежную лицензию при условии, что они соответствуют финансовым нормам ЕС и рекомендациям MFSA.
Нужно ли мне переехать на Мальту для прохождения процесса лицензирования?
Нет, но компания должна зарегистрировать свой офис на Мальте, и основные функции по обеспечению соответствия нормативным требованиям должны выполняться в пределах этой юрисдикции.
Могут ли граждане стран, не входящих в ЕС, подать заявку на получение платежной лицензии на Мальте?
Да, но компания должна быть зарегистрирована на Мальте, и как минимум один директор или сотрудник, ответственный за соблюдение нормативных требований, должен быть резидентом ЕС.
Наши услуги включают в себя
Регистрация компании и юридическое структурирование
Мы помогаем в создании полностью соответствующей законодательству компании, зарегистрированной на Мальте, включая разработку учредительного договора и устава, соглашений между акционерами и структур корпоративного управления.
Консультации по вопросам соблюдения нормативных требований и лицензирования
Наша команда предоставляет всестороннюю нормативную поддержку, обеспечивая соответствие предприятий финансовым нормам MFSA и ЕС, включая противодействие отмыванию денег, управление рисками и соблюдение требований PSD2.
Помощь в подготовке и подаче заявок
Мы берем на себя весь процесс подачи заявки на получение лицензии, включая подготовку документов, финансовые прогнозы, разработку нормативных требований и оценку рисков, чтобы обеспечить беспрепятственную подачу документов.
Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности
Мы помогаем компаниям внедрять процедуры KYC/AML, механизмы предотвращения мошенничества и системы кибербезопасности, обеспечивая полное соответствие европейским стандартам финансовой безопасности
Интеграция банковских операций и обработки платежей
Наши эксперты помогают в открытии корпоративных банковских счетов, интеграции платежных решений для продавцов и установлении партнерских отношений с поставщиками платежных услуг.
Текущее соблюдение нормативных требований и отчетность
Мы оказываем поддержку после получения лицензии, обеспечивая своевременное и ежегодное предоставление отчетности в соответствии с требованиями законодательства, проведение оценки рисков и поддержание надлежащего статуса в соответствии с требованиями MFSA.
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Лимассол
Проспект архимандарита Макариоса III, д. 1–7, здание «Митсис» № 3, 3-й этаж, офис 302, 1065, Никосия
Эстония, Таллинн
Уезд Харью, Таллинн, район Ласнамяэ, ул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЭ
Украина, Киев
Киев, улица Михаила Бойчука, 44, офис 3011, 01103, Украина
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
