Як отримати ігрову ліцензію на Невісі: повний огляд правил і вимог

23 червня цього року був опублікований закон, що регулює порядок, процес і вимоги для отримання офшорної ліцензії на азартні ігри на Невісі. Регулювання гемблінгу є прозорим: законодавець впровадив найкращі міжнародні практики для iGaming-бізнесу, зробивши процес ліцензування зрозумілим, ефективним і, порівняно з іншими офшорними ліцензіями, недорогим.

Парламент Невісу забезпечив, щоб процес ліцензування включав можливість оскарження рішень регулятором, що не входить до регуляторної структури (на відміну від Кюрасао), а також прозорі вимоги щодо відповідального гемблінгу, AML та CTF. З огляду на чіткість регулювання офшорна ігрова ліцензія Невісу незабаром стане прямим конкурентом Кюрасао.

B2B та B2C ліцензії

Закон встановив два типи ліцензій для ігрових операцій: B2B та B2C ігрові ліцензії. Це означає, що законодавець вимагає дві різні ліцензії для різних видів діяльності: B2B — для постачальників послуг B2C-операторам і B2C — для операторів онлайн-гемблінгу.

Процес отримання ліцензії

Процес ліцензування є досить прозорим: він пропонує різні варіанти реєстрації компанії та встановлює процедуру подачі заявки на ліцензію, ліцензійні збори, вимоги до персоналу та заборонені для роботи території.

Реєстрація компанії

Насамперед оператор, який висловив намір отримати офшорну ігрову ліцензію Невісу, повинен зареєструвати компанію на Невісі або мати компанію, зареєстровану в іншій юрисдикції, але також зареєстровану як іноземна компанія відповідно до законодавства Невісу. Це означає, що закон дозволяє ігровим провайдерам працювати як через іноземну компанію, так і шляхом реєстрації компанії всередині країни.

Обираючи реєстрацію місцевої компанії, оператори можуть вибрати одну з двох форм: Nevis LLC або Nevis IBC.

Nevis LLC

Документація та членство. Реєстрація здійснюється шляхом подання Статуту організації до Реєстратора. Документ повинен містити назву компанії, термін її діяльності (безстроковий або обмежений), мету, ім’я ліцензованого зареєстрованого агента та адресу зареєстрованого офісу, а також відомості про організаторів. Вимог до мінімального статутного капіталу немає; члени та менеджери можуть бути резидентами будь-якої юрисдикції. Членом і менеджером може бути одна й та сама особа.

Зареєстрований офіс та субстанція. LLC повинна мати ліцензованого зареєстрованого агента з фізичною адресою на Невісі, яка також є зареєстрованим офісом компанії. Якщо компанія відкриває фізичний адміністративний офіс (для зберігання документів, персоналу тощо), необхідна окрема ліцензія від Міністерства фінансів; робота без такої ліцензії карається штрафом до EC$30 000 (~US$11 000) та виключенням із реєстру.

Оподаткування. Поки LLC не здійснює діяльності у Федерації, вона користується повним звільненням від оподаткування.

Щорічна звітність. Щорічний реєстраційний збір сплачується через агента. Незалежно від того, чи є компанія прибутковою, всі LLC подають спрощену декларацію CIT-101.

Nevis Business Corporation / IBC

Документація та органи управління. До Реєстратора подаються Установчі документи із зазначенням назви, мети, відомостей про зареєстрованого агента, структури акціонерного капіталу та (за необхідності) початкових директорів. Вимог до мінімального статутного капіталу немає. Достатньо одного директора, яким може бути нерезидент — фізична або юридична особа.

Зареєстрований офіс та субстанція. Корпорація повинна мати ліцензованого зареєстрованого агента з фізичним офісом на Невісі. Для адміністративного офісу необхідна окрема ліцензія. Базовий збір за подачу заявки становить EC$5 400 (~USD$2 000).

Оподаткування. Якщо корпорація не здійснює діяльності у Федерації, вона звільнена від усіх місцевих податків, включаючи податок на прибуток.

Щорічна звітність. Сплата щорічного реєстраційного збору через агента. Подання декларації CIT-101 для всіх корпорацій, навіть тих, що не ведуть господарської діяльності, зі стандартним терміном подачі до 15 квітня наступного року.

Процес реєстрації як Nevis LLC, так і Nevis IBC є одним із найшвидших у Карибському регіоні і займає в середньому 5 робочих днів. Середня вартість реєстрації Nevis LLC або IBC становить $3 600.

Обираючи варіант отримання статусу «іноземної компанії» на Невісі, обов’язковою умовою для успішної реєстрації є: підтримання офісу на Невісі, призначення представника компанії — громадянина Сент-Кітс і Невіс, відповідального за отримання кореспонденції, включаючи листи від регулятора та судові повідомлення, якщо компанія є стороною у справі, а також надання іншої документації відповідно до вимог закону.

Крім того, якщо оператор бажає змінити адресу офісу ліцензіата, він повинен повідомити про це регулятора за 30 днів до набрання такими змінами чинності.

Процес подачі заявки

Після виконання вимог щодо реєстрації компанії оператор повинен сплатити збір і подати заявку на ігрову ліцензію на Невісі. Заявка подається через портал регулятора і супроводжується документами, що залежать від виду діяльності та підтверджують намір здійснювати ігрову діяльність. Ці документи включають: для B2C-провайдерів — джерело коштів, підтвердження доменів, відповідальний гемблінг, KYC, AML, політика щодо неповнолітніх тощо; для B2B-провайдерів — політика KYB, проект B2B-угоди, джерело коштів та інші.

Крім того, закон встановлює вимоги до заявників, включаючи відповідний досвід у галузі, належну ділову репутацію та фінансову стабільність (застосовується при реєстрації компанії на Невісі). Заявники не повинні мати судимостей і не повинні бути пов’язані з компаніями, що займаються незаконною діяльністю (наприклад, шахрайством).

Ліцензійні збори та термін дії ліцензії

Ліцензія видається строком на один рік з можливістю поновлення на той самий термін. Встановлена ціна B2B-ліцензії — 28 000 EUR/рік, така сама ціна встановлена для B2C-ліцензії.

Після отримання ліцензії оператор може працювати на двох доменах. Додавання нових доменів вимагає від оператора сплати 750 EUR за кожен новий домен. Додавання дзеркальних посилань вимагає сплати 35 EUR за кожне. Якщо оператор додає понад 50 дзеркальних посилань, ставка знижується до 15 EUR за посилання.

Вимоги до персоналу

Оператор, що отримує ліцензію, зобов’язаний призначити офіцерів з комплаєнсу та звітності. Ця вимога встановлена для регулювання фінансової діяльності компанії та боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.

Особи, призначені на ці посади, повинні відповідати стандартам «fit and proper» та пройти процедуру затвердження шляхом подачі заявки у встановленій формі. Вимоги включають: щонайменше два роки досвіду на аналогічних посадах; спеціалізована освіта, що відповідає посаді (наприклад, курси з протидії відмиванню коштів тощо); ґрунтовне знання законодавства Сент-Кітс і Невіс; високий рівень володіння англійською мовою.

Офіцери з комплаєнсу та звітності можуть працювати на аутсорсингу за умови відповідної перевірки регуляторним органом і затвердження. Вимог до резидентства для таких осіб немає. Закон передбачає можливість суміщення цих посад однією особою за умови проходження відповідної процедури.

Заборонені території

Оператор, що має ігрову ліцензію Невісу, не має права здійснювати діяльність у таких країнах: США; Велика Британія; Франція; Німеччина; Нідерланди; Іспанія; Австралія; Австрія; Сент-Кітс і Невіс; а також країни з чорного списку FATF.

Обов’язки та відповідальність оператора

Закон встановлює зобов’язання щодо ведення обліку фінансових операцій, проведення аудитів, а також запровадження та дотримання процедур KYC, Fair Play і відповідального гемблінгу.

Фінансова звітність. Оператор ліцензії Невісу зобов’язаний вести облік фінансових операцій. На будь-який запит регулятора він повинен надавати детальну інформацію про транзакції, яка може бути перевірена на предмет порушень законодавства. Інформація повинна зберігатися у зареєстрованому офісі на Невісі протягом п’яти років.

Аудит. Оператор зобов’язаний на вимогу регулятора проводити аудит фінансової діяльності компанії. На відміну від інших юрисдикцій ліцензування, закон не вимагає щорічного аудиту. За три місяці до закінчення фінансового року оператор повинен надати документи, що підтверджують належний фінансовий стан компанії, доходи та рух коштів компанії та її власників. Регулятор має право перевірити деталі фінансових операцій, наданих оператором.

Fair Play, KYC та відповідальний гемблінг. Оператор зобов’язаний запровадити та підтримувати процедури KYC, Fair Play і відповідального гемблінгу, що відповідають законодавчим вимогам. Ці вимоги відповідають міжнародним стандартам для iGaming-обладнання та є прозорими і зрозумілими для потенційних ліцензіатів Невісу. Крім того, оператор повинен надати гравцю можливість самовиключення строком на 3 місяці, а також можливість встановлення максимальної суми ставки.

Комплаєнс. Регулятор проводить поточні (наскільки це операційно можливо) перевірки ліцензованих операторів. На вимогу провайдер повинен надати доступ до документів, рахунків-фактур, цінних паперів та інших документів, зазначених у запиті. Регулятор також має право звертатися до менеджерів, відповідальних за зберігання такої інформації, для уточнення необхідних даних.

Санкції за порушення закону

Закон встановлює санкції за порушення правил азартних ігор, введення в оману фінансово відповідального гравця та можливе позбавлення волі.

Робота без ліцензії — штраф $5 000 або позбавлення волі на 6 місяців. Введення гравця в оману — якщо інформація на сайті може ввести в оману щодо діяльності компанії, штраф становить $50 000 або 2 роки позбавлення волі. Передача акцій третім особам без повідомлення регулятора — штраф $15 000 і додатково $1 000 за кожен день порушення. Порушення правил фінансової звітності — штраф $15 000 і $1 000 щодня до усунення порушення. Порушення правил аудиту — штраф $500 за кожен день прострочення подачі документів. Порушення правил комплаєнсу — штраф $10 000 за ненадання фінансової та адміністративної документації на запит регулятора. Порушення правил відповідального гемблінгу — штраф до $50 000 за допуск до гри осіб молодше 18 років, осіб зі санкційних списків, засуджених за відмивання коштів або інших осіб із підвищеним ризиком. Допуск до гри осіб, що самовиключилися, — штраф $8 000.

Висновок

Ліцензія Невісу пропонує зрозумілий процес подачі заявки, базовий пакет із двома доменами, конкурентний одноразовий збір і розумні щорічні виплати. Вимоги до капіталу та персоналу залишаються гнучкими: посади офіцера з комплаєнсу та офіцера зі звітності можуть суміщатися або передаватися на аутсорсинг. Іноземним компаніям необхідний лише місцевий процесний агент і адреса основного офісу, тоді як ліцензовані компанії на Невісі повинні мати зареєстрований офіс, директора та секретаря. Чіткі, але необтяжливі вимоги AML/KYC і відповідального гемблінгу надають операторам простір для масштабування та використання сучасних платіжних рішень, роблячи Невіс практичною альтернативою Кюрасао для нових iGaming-проєктів.