Як отримати гральну ліцензію в Невісі: повний огляд правил та вимог

23 червня цього року був опублікований закон, який регламентує порядок, процес та вимоги щодо отримання офшорної гральної ліцензії на території Невісу. Регуляція азартної діяльності є прозорою, оскільки законодавець імплементував найкращі міжнародні практики устаткування iGaming-бізнесу, водночас зробивши процес отримання ліцензії зрозумілим, оперативним та, у порівнянні з іншими офшорними ліцензіями, недорогим.

Парламент Невісу забезпечив порядок отримання ліцензії можливістю оскарження рішень регулятора, який не належить до структури регулятора (на відміну від Кюрасао), а також прозорими вимогами щодо Responsible gaming, AML та CTF. Зважаючи на чіткість регулювання, зовсім скоро офшорна гральна ліцензія Невісу стане прямим конкурентом Кюрасао.

B2B та B2C ліцензії

Законом було встановлено два види ліцензій для оперування гральною діяльністю: B2B та B2C гральні ліцензії. Тобто законодавець встановлює необхідність отримання двох різних ліцензій для різних видів діяльності: B2B — для постачальників сервісу для B2C операторів, та B2C — для операторів онлайн азартних ігор.

Процес отримання ліцензії

Процес отримання ліцензії є достатньо прозорим, пропонує різні варіанти реєстрації компанії, встановлює процедуру подання заявки на отримання ліцензії, ліцензійні внески, вимоги щодо персоналу та заборонені території для оперування.

Реєстрація компанії

Перш за все, оператор, який виявив намір отримати офшорну гральну ліцензію Невіса, має зареєструвати компанію на території Невісу або мати компанію, зареєстровану в іншій юрисдикції, але водночас зареєстровану як іноземну компанію відповідно до законодавства країни. Тобто закон дозволяє провайдерам азартних ігор оперувати як через іноземну компанію, так і через реєстрацію компанії на території держави.

При обранні варіанту реєстрації локальної компанії оператор має на вибір дві форми: Nevis LLC та Nevis IBC.

Nevis LLC

Документація та склад учасників

Створення здійснюється шляхом подання до Реєстратора Articles of Organisation. У документі обов’язково зазначаються назва компанії, її тривалість (безстрокова або обмежена), мета, ім’я ліцензованого зареєстрованого агента й адреса зареєстрованого офісу, а також дані організаторів. Вимог щодо мінімального статутного капіталу немає; учасниками («members») та керівниками («managers») можуть бути резиденти будь-якої юрисдикції. Учасником та керівником може бути одна особа.

Зареєстрований офіс та substance

LLC зобов’язана постійно утримувати ліцензованого зареєстрованого агента з фізичною адресою на Невісі, що одночасно є зареєстрованим офісом компанії. Якщо компанія відкриває фактичний адміністративний офіс (для зберігання документів, персоналу тощо), потрібна окрема ліцензія Міністерства фінансів; робота без такої ліцензії карається штрафом до 30 000 EC$ (~11 000 USD) і виключенням з реєстру.

Оподаткування

Поки LLC не веде бізнес у федерації, на неї поширюється повне звільнення від податків.

Щорічна звітність

• Щорічна реєстраційна плата перераховується через агента;
• Незалежно від наявності прибутку всі LLC подають спрощену декларацію CIT-101.

Nevis Business Corporation / IBC

Документація та керівні органи

До реєстратора подається Articles of Incorporation, де вказуються назва, мета, дані зареєстрованого агента, структура акціонерного капіталу, а також (за потреби) початковий директорський склад. Розмір мінімального статутного капіталу не встановлений. Достатньо одного директора, яким може бути нерезидентна фізична чи юридична особа.

Зареєстрований офіс та substance

Корпорація повинна мати ліцензованого зареєстрованого агента з фізичним офісом на Невісі. Для розміщення адміністративного офісу застосовується окрема ліцензія; базовий збір за заявку становить 5 400 EC$ (~2 000 USD).

Оподаткування

Якщо корпорація не веде діяльності в межах федерації, вона звільняється від усіх місцевих податків, включно з податком на прибуток.

Щорічна звітність

• Сплата річної реєстраційної плати через агента;
• Подання декларації CIT-101 для всіх корпорацій, навіть без господарської діяльності, з типовим дедлайном 15 квітня наступного року.

Процес реєстрації як Nevis LLC, так і Nevis IBC є одним із найоперативніших у Карибському басейні та займає в середньому 5 робочих днів. Вартість реєстрації Nevis LLC та IBC складає в середньому $3600.

При обранні варіанту отримання статусу “іноземної компанії” на території Невісу обов’язковою вимогою для успішної реєстрації такої компанії є наявність офісу на території Невісу, призначення представника компанії, який є громадянином Сент-Кітс та Невісу, відповідального за прийняття кореспонденції, включаючи листи від регулятора та судові повідомлення, якщо компанія є стороною в судовій справі, а також надання іншої документації, визначеної законом.

Додатково, якщо оператор захоче змінити адресу офісу компанії — тримача ліцензії, він має повідомити про це регулятора за 30 днів до вступу таких змін у силу.

Процесс подання заявки

Після виконання вимог щодо реєстрації компанії оператор має сплатити внесок і подати заявку на отримання гральної ліцензії в Невісі. Заявка подається на порталі регулятора, до неї додаються документи залежно від виду діяльності, які підтверджують намір провадити азартну діяльність, серед яких: Source of wealth, Proof of domains, Responsible gaming, KYC, AML, Underage policies тощо — для B2C провайдерів; KYB policy, B2B draft agreement, Source of wealth та інші — для B2B провайдерів.

Додатково законом встановлюються вимоги до заявника, серед яких: наявність релевантного досвіду у сфері, належна ділова репутація, фінансова стійкість (застосовується при реєстрації компанії на території Невісу). Особа-заявник не має бути судимою та не повинна брати участь у діяльності компаній, які займаються протизаконною діяльністю (наприклад, шахрайством).

Ліцензійні внески та строк дії ліцензії

Ліцензія видається строком на рік з можливістю продовження на той самий термін. Встановлена ціна за B2B ліцензію — 28 000 EUR/рік, така сама ціна встановлена і за B2C ліцензію.

Після отримання ліцензії оператор може провадити діяльність на двох доменах.

За додавання нових доменів оператору доведеться сплатити 750 EUR за кожен новий домен.

За додавання дзеркальних посилань оператор має сплатити 35 EUR за кожне. Якщо оператор додає понад 50 дзеркальних посилань, ставка знижується до 15 EUR за кожне.

Вимоги щодо персоналу

Оператор, який має намір отримати ліцензію, зобов’язується призначити Compliance та Reporting офіцерів. Ця вимога встановлена задля регулювання фінансової діяльності компанії та протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Особи, призначені на ці посади, мають відповідати “fit and proper” стандартам та пройти процедуру затвердження шляхом подання заяви у визначеній законом формі. Серед вимог: досвід від 2-х років на схожих посадах; спеціальна освіта, застосовна на даній посаді (наприклад, курси з протидії відмиванню грошей тощо); глибоке розуміння законодавства Сент-Кітсу та Невісу; високий рівень володіння англійською мовою.

Compliance та Reporting офіцери можуть бути найняті на аутсорсі, за умови проходження відповідної перевірки регулюючим органом та отримання його затвердження. Вимог щодо резидентства таких осіб немає.

Закон передбачає можливість сумісництва цих посад однією особою за умови проходження відповідної процедури.

Заборонені території

Оператору-холдеру гральної ліцензії Невісу заборонено провадити діяльність на території наступних країн:

• США;
• Великобританія;
• Франція;
• Німеччина;
• Нідерланди;
• Іспанія;
• Австралія;
• Австрія;
• Сент-Кітс та Невіс;
• а також країн, які внесені до чорного списку FATF.

Обов’язки та відповідальність оператора

Законодавством встановлено обов’язки щодо зберігання інформації про фінансові транзакції, проведення аудиту, а також встановлення та дотримання процедур KYC, Fair play та Responsible gaming.

Фінансова звітність

Оператор ліцензії Невіс зобов’язаний зберігати інформацію про фінансові транзакції. У будь-який час за вимогою регулятора він має надати останньому детальну інформацію про транзакції з можливістю перевірки на предмет порушень законодавства.

Інформація має зберігатись у зареєстрованому офісі в Невісі протягом 5 років.

Аудит

Оператор повинен на вимогу регулятора проводити аудит фінансової діяльності компанії. Закон не встановлює обов’язковий щорічний аудит, на відміну від інших ліцензійних юрисдикцій.

За три місяці до кінця фінансового року оператор має надати документи, що підтверджують: належне фінансове становище компанії, дохід, рух коштів компанії та власників.

Регулятор має право уточнювати деталі фінансових транзакцій, наданих оператором.

Fair play, KYC та Responsible gaming

Оператор має встановити та підтримувати процедури KYC, Fair play та Responsible gaming, які відповідають законодавчим вимогам. Ці вимоги відповідають міжнародним стандартам устаткування iGaming-бізнесу і є прозорими й зрозумілими для потенційних холдерів ліцензії Невісу.

Додатково оператор має забезпечити можливість самовиключення (self-exclusion) гравця терміном на 3 місяці, а також можливість встановлення гравцем максимальної суми ставок.

Комплаєнс

Регулятор веде постійну (наскільки це операційно можливо) перевірку операторів-утримувачів ліцензії. За запитом провайдер має надати доступ до документів, інвойсів, цінних паперів та інших документів, визначених запитом. Регулятор також має право звертатися до менеджерів, відповідальних за збереження такої інформації, для уточнення необхідних даних.

Санкції за порушення законодавства

Закон встановлює відповідальність за порушення правил ведення азартної діяльності, введення в оману гравця, що несе фінансову відповідальність і можливе позбавлення волі.

• Оперування без ліцензії — штраф у розмірі 5000 $ або позбавлення волі на 6 місяців.
• Введення гравця в оману — якщо інформація на сайті може ввести в оману щодо діяльності компанії, відповідальність — 50 000 $ або 2 роки позбавлення волі.
• Передача акцій третім особам без повідомлення регулятора — штраф 15 000 $ та додатково 1000 $ за кожен день порушення.
• Порушення правил фінансової звітності — штраф 15 000 $ та 1000 $ щоденно, поки порушення не усунуто.
• Порушення правил аудиту — штраф 500 $ за кожен день прострочення подання документів.
• Порушення правил комплаєнсу — штраф 10 000 $ за ненадання фінансової та адміністративної документації за запитом регулятора.
• Порушення правил відповідальної гри — штраф до 50 000 $ за допущення до гри осіб, які не досягли 18 років, занесених до санкційних списків, судимих за відмивання коштів, або інших високоризикових осіб.
• Відповідальність за допущення до гри осіб, які самовиключились (self-exclusion), — штраф 8 000 $.

Висновок

Ліцензія Невісу пропонує зрозумілий процес подання, базовий пакет із двома доменами, конкурентний разовий збір та помірні щорічні платежі. Вимоги до капіталу й персоналу залишаються гнучкими: функції Compliance Officer і Reporting Officer можна суміщати, а також залучати на аутсорс. Іноземним компаніям достатньо місцевого процес-агента й адреси «principal office», тоді як невісські компанії — холдери ліцензії — повинні мати зареєстрований офіс, директора та секретаря. Чіткі, але не обтяжливі правила AML/KYC та відповідальної гри дають операторам простір для масштабування й використання сучасних платіжних рішень, що робить Невіс практичною альтернативою Кюрасао для нових iGaming-проєктів.