Лицензии в Болгарии

Лицензирование финансовых услуг в Болгарии позволяет осуществлять деятельность платежных учреждений, электронных платежных систем (ЭПС), инвестиционных посредников и управляющих фондами с правом доступа к услугам ЕС под надзором Центрального банка Болгарии (BNB) и Комиссии по финансовой безопасности (FSC). Лицензии для платежных учреждений требуют начального капитала в размере 50 000–125 000 евро, размер которого зависит от объема транзакций, что позволяет осуществлять обработку платежей, денежные переводы и эквайринг в сети SEPA. Лицензии для ЭПС разрешают выпуск электронных денег с минимальным капиталом в 350 000 евро, ежеквартальную отчетность и обязательства по обеспечению сохранности средств клиентов. Разрешения для инвестиционных компаний в соответствии с MiFID II охватывают операции с ценными бумагами, управление портфелем и инвестиционное консультирование, требуя капитала в размере 50 000–730 000 евро в зависимости от объема услуг. Мы готовим комплексные заявки, включая структуры управления, системы управления рисками, политики информационной безопасности, соглашения об аутсорсинге и руководства по соблюдению нормативных требований. Наша поддержка включает в себя назначение местных директоров, назначение должностных лиц по борьбе с отмыванием денег, текущую пруденциальную отчетность, регуляторные проверки и процедуры уведомления о предоставлении доступа к услугам ЕС для трансграничных операций в ЕС.