Криптоліцензія в Європі
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp — і ми швидко допоможемо!
Запуск криптобізнесу в Європі починається з правильної ліцензії. Новий регламент MiCA встановлює чіткі правила для всіх крипто- та VASP-провайдерів, що спрощує роботу по всьому ЄС. Маючи єдину ліцензію, ви можете пропонувати криптовалютні послуги в будь-якій країні-члені. Ми допоможемо вам отримати та поновити вашу крипто-ліцензію, від вибору найкращої юрисдикції до постійного дотримання вимог. Наша мета — допомогти вам плавно та безпечно вийти на європейський ринок.
Переваги отримання криптоліцензії в Європі
Які основні вимоги?
Хоча деякі деталі можуть відрізнятися, ось основні вимоги, що застосовуються в усіх провідних юрисдикціях ЄС:
Реєстрація компанії
Заявники повинні створити юридично зареєстровану організацію у вибраній юрисдикції ЄС. Компанія повинна мати фізичну адресу зареєстрованого офісу, чітко визначену корпоративну структуру та задокументовану власність з повним розкриттям усіх бенефіціарних власників, які володіють 25% або більше акцій.
Вимоги до кваліфікації та належності
Усі директори, акціонери та ключовий керівний персонал повинні пройти перевірку на професійну придатність та належність, включаючи перевірку кримінального минулого, підтвердження відповідного професійного досвіду у сфері фінансів або технологій, а також демонстрацію достатніх знань про процедури боротьби з відмиванням коштів та дотримання вимог.
Структура дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та KYC
Компанії повинні запровадити повністю задокументовану політику боротьби з відмиванням грошей та політику «Знай свого клієнта» перед поданням заявки. Це включає призначення кваліфікованого співробітника з питань дотримання вимог AML, встановлення внутрішнього контролю, процедур моніторингу транзакцій та системи оцінки ризиків, що відповідає чинним директивам ЄС щодо AML.
Вимоги до капіталу та фінансування
Як отримати ліцензію на криптовалюту в Європі: покрокове керівництво
Кроки, що застосовуються в усіх юрисдикціях ЄС згідно з MiCA
Часті запитання
Ще маєте питання?
Що таке криптоліцензія в Європі та навіщо вона потрібна?
Ліцензія на криптовалюту в Європі – це офіційний дозвіл від регулятора країни на ведення бізнесу, пов’язаного з криптовалютами, таким як біржі, гаманці або платіжні сервіси. Ця ліцензія підтверджує відповідність законодавству ЄС, особливо щодо боротьби з відмиванням грошей та захисту прав споживачів. Вона потрібна, якщо ви хочете легально працювати та пропонувати криптопослуги клієнтам у Європі.
Що таке MiCA і як це змінює ліцензування криптовалют у Європі?
MiCA (Регулювання ринків криптоактивів) – це новий загальноєвропейський закон, який створює єдину правову базу для криптобізнесу в усіх країнах ЄС. MiCA замінює національні режими ліцензування криптовалют, встановлює чіткі правила для криптооперацій та запроваджує концепцію паспортизації ЄС, що дозволяє ліцензованим фірмам працювати по всьому ЄС з однією ліцензією.
Які види діяльності вимагають ліцензії на криптовалюту згідно з європейським законодавством?
Вам потрібна ліцензія на криптовалюту, якщо ви надаєте послуги криптобіржі (фіатної/криптовалюти або криптовалюти/криптовалюти), кастодіальних гаманців, криптоплатежів, продажу або випуску токенів, інвестиційних консультацій щодо криптоактивів або пов’язаних послуг. Якщо ви зберігаєте або передаєте криптовалюту від імені інших осіб, вам, ймовірно, потрібна ліцензія згідно з MiCA.
Як я можу отримати ліцензію на криптовалюту (VASP або CASP) в Європі?
Ви повинні обрати юрисдикцію, зареєструвати компанію, підготувати документи (включаючи детальні політики AML/KYC та бізнес-плани), надати підтвердження акціонерного капіталу та подати заявку до місцевого фінансового регулятора. Регулятор перевіряє вашу заявку, співбесідує з ключовим персоналом та оцінює відповідність вимогам, перш ніж надати ліцензію.
Скільки часу потрібно, щоб отримати ліцензію на криптовалюту в Європі?
Терміни залежать від країни. Деякі юрисдикції, такі як Литва та Чеська Республіка, можуть видавати ліцензії протягом 2–8 тижнів. Інші, особливо складні ліцензії MiCA, можуть видавати ліцензії протягом кількох місяців через детальні перевірки та нагляд.
Які основні зобов'язання щодо дотримання вимог для ліцензованих криптобізнесів?
Ліцензовані криптовалютні компанії в Європі повинні дотримуватися суворих правил боротьби з відмиванням грошей та KYC, вести точний облік, контролювати транзакції, повідомляти про підозрілу активність та мати процеси для перевірки клієнтів та оцінки ризиків. Також потрібні регулярні аудити та навчання персоналу.
Що таке паспортизація та які переваги вона надає ліцензованим криптокомпаніям?
Паспортизація дозволяє компаніям з ліцензією ЄС на криптовалюту пропонувати свої послуги в усіх країнах-членах ЄС/ЄЕЗ без додаткових місцевих дозволів. Це означає, що ви подаєте заявку лише один раз і можете швидко та ефективно отримати доступ до великого ринку.
Скільки коштує отримання та підтримка ліцензії на криптовалюту в Європі?
Вартість значно варіюється залежно від країни. Вимоги до статутного капіталу можуть коливатися від 1 євро в Чеській Республіці до 125 000 євро в Литві. Вартість подання заявки та юридичних послуг може становити від кількох сотень до кількох тисяч євро. Щорічні витрати включають збори за поновлення, витрати на дотримання вимог та навчання персоналу.
Що включає поновлення ліцензії на криптовалюту в Європі?
Поновлення зазвичай потрібне щорічно або відповідно до вимог юрисдикції. Для поновлення ви повинні довести постійне дотримання всіх вимог щодо AML/KYC, звітності та операційних вимог. Недотримання цих вимог може призвести до штрафів або втрати ліцензії.
Чи можу я купити готову крипто-ліцензовану компанію в Європі?
Так, у деяких країнах, таких як Литва та Чеська Республіка, ви можете придбати готову компанію з існуючою криптоліцензією для швидшого виходу на ринок. Важливо провести ретельну юридичну та фінансову перевірку перед покупкою, щоб уникнути прихованих ризиків.
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Напишіть нам сьогодні, щоб обговорити ваш проєкт.
Кіпр, Лімасол
Проспект Архієпископа Макаріоса III, 1-7, будинок «Мітсіс» № 3, 3-й поверх, кабінет 302, 1065, Нікосія
Естонія, Таллінн
Повіт Гарью, Таллінн, район Ласнамяе, вул. Руунаоя, 3, 11415
ОАЕ, Дубай
Будівля A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, ОАЕ
Україна, Київ
Київ, вулиця Михайла Бойчука, 44, офіс 3011, 01103, Україна
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Напишіть нам
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація безплатна та конфіденційна.
Або напишіть нам у соцмережах:
